与银行、保险机构等提供的具有本位特色的投资建议或售卖金融产品不同，第三方理财提供的是总体的理财规划方案，为客户制定一个长期的可执行的计划，并侧重于量身定做和个性化，以此满足不同客户的不同个性化的理财需求。
（一）实现客户利益最大化 第三方理财其第三方的特性，可以弥补目前我国金融业分业经营的弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式。第三方理财以忠诚于顾客利益为服务理念，以实现客户利益最大化为服务出发点，以长期稳定、相互信任的客服关系为基础，对客户的情况及需求进行专业化分析，以客户资产保值增值为目的，按照客户的生命周期，为客户提供最佳理财方案服务。
（二）实现全方位的理财服务 国内金融机构受分业经营、隶属关系、销售任务、心理归属等因素的影响，导致为客户提供的理财服务偏向于销售自家产品，理财服务存在局限性。第三方理财由于其本身所处的独特地位，能够融合银行、保险等金融机构的理财业务，不局限在某一金融机构的理财产品上，可根据客户的要求选择适宜的包括基金类、证券类、债券类、保险类等金融产品理财产品及高品质的提供商。第三方理财的业务范围弥补了客户对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等问题，使客户能有效地规避信息传输过程中的风险，真正做到让理财产品为客户所用。通过为客户提供全方位服务，实现客户理财愿望。
（三）实现传导正确的理财观念 如今在国内说起“理财”，人们马上就想到通过“投资”获取收益，通过“赚钱”增加财富。其实，如此理解“理财”是以偏概全。通过第三方理财实现引导客户走出对理财的理解误区。明确真正的理财重点是如何为本人制定长期的理财规划和方案。
