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11万位投资者被忽悠 鹏华养老成立仅10天基金经理离任

2019-01-02 07:06   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


  11万位投资者被忽悠 鹏华养老成立仅10天基金经理离任基金成立才10天,基金经理就宣告离职,鹏华基金这令人“智熄”的神操作,遭到业界口诛笔伐。

  2018年12月15日,鹏华基金旗下首只养老目标基金——鹏华养老2035(FOF)发布公告称,由于公司工作安排,基金经理于海洋不再担任该基金的基金经理。

  基金经理变更,原本不是什么新鲜事,只不过这次有些不一样。公开数据显示,鹏华养老2035混合(FOF)成立时间为12月5日。也就是说,从这只基金成立到其中一位基金经理离任,相隔仅10天。

  而问题的关键还在于,离任的这位基金经理,恰好是该基金两位基金经理之中,资历和经验更为丰富的一位。

  根据鹏此前的宣传,华养老2035混合(FOF)将实行双基金经理制度,两位基金经理分别为于海洋和焦文龙。而从公开资料来看,无论是资历还是实操经验,留任的基金经理焦文龙,都稍逊一筹。


11万位投资者被忽悠 鹏华养老成立仅10天基金经理离任


  鹏华基金公开披露显示,于海洋是一位拥有20年证券基金从业经验的老将,还担任资产配置与基金投资部(FOF 投资部)总经理。

  相对而言,焦文龙的履历要逊色不少,不仅资历更浅,而且经验比较单一。资料显示,焦文龙2009年6月加盟鹏华基金,9年的从业经验均来自于鹏华,而且其此前一直管理的是指数类产品,实际操作经验也相对要差一些。

  两者对比不难发现,于海洋应该是鹏华养老2035混合(FOF)核心基金经理。但糟糕的是,离任的偏偏是他。

  基金经理对于基金产品的重要性,自然不用多说。老揭看基金之前就反复提到过,选基金有时候就是选基金经理。然而,这么重要的事情,鹏华基金一纸公告,就轻松将基金经理换了,投资者会作何感想?

  然而,与其他的养老目标基金相比,尽管鹏华养老2035混合(FOF)首募规模不是最大一只,仅2.6亿元,但是却创下了目前中国养老目标基金史上最大募集户数——11.19万户。

  更为重要的是,这还是一只三年持有期的养老目标基金,封闭期三年,现在想赎回已经来不及了。这难免让人会有上当受骗的感觉。

  唯一值得该基金持有者宽慰的是,被“忽悠”的不仅有不明真相的群众,还包括鹏华基金自家员工。

  基金合同显示,募集期间基金管理人的从业人员认购本基金的份额为240.70万份,占基金总份额比例为0.92%。而据媒体此前报道,该基金获得了鹏华基金全体员工的跟投。

  实际上,鹏华基金很早就开始了在养老领域的产品布局。除此次陷入风波的鹏华养老2035混合(FOF)之外,还包括鹏华养老产业股票。根据鹏华基金官网首页介绍,鹏华养老产业股票为“国内首只养老产业主题基金,布局优质养老产业上市公司”。

  不过,从业绩来看,鹏华养老产业股票今年表现并不理想,收益率跑输同类平均以及沪深300指数。数据显示,截至12月18日,今年以来,鹏华养老产业股票净值增长率为-25.43%,而同类基金净值平均为-22.56%,沪深300涨跌幅为-22.39%。

(文章来源:我是基民)

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