会员:182******57升级vip,关注了山东潍坊蓝海建设发展债权项目(5万起,12、24、36个月) 会员:182******57升级vip,关注了唐山市文旅建设2022融资计划(10万起,12、24个月) 会员:182******57升级vip,关注了重庆万盛经开区城投2022债权(10万起,12个月) 会员:182******57升级vip,关注了重庆万盛经开区城投2022债权(10万起,12个月) 会员:156******15升级vip,关注了山东泰丰控股集团债权资产01/02项目(10万起,12、24个月) 会员:137******00升级vip,关注了成都都江堰稀缺政信(都江堰智慧城市,20万起,12、24个月) 会员:137******00升级vip,关注了成都都江堰稀缺政信(都江堰智慧城市,20万起,12、24个月) 会员:136******45升级vip,关注了金堂花园水城城乡产业2022年债权(30万起,12、24、36个月) 会员:136******45升级vip,关注了寿光城建1号债权融资计划(10万起,12、24个月) 会员:136******45升级vip,关注了寿光城建1号债权融资计划(10万起,12、24个月) 会员:183******10升级vip,关注了济南天桥XX投资2022债权资产(10万起,12、24个月) 会员:183******10升级vip,关注了江苏居源应收账款债权(10万起,12个月) 会员:150******43升级vip,关注了国企资管YY 3号集合资产管理计划(悦盈3号,30万起,12个月) 会员:147******32升级vip,关注了2022潍坊WC债权融资计划(潍坊潍州,10万起,12、24个月) 会员:147******32升级vip,关注了2022潍坊WC债权融资计划(潍坊潍州,10万起,12、24个月) 会员:137******19升级vip,关注了连云港祥云投资有限公司2019年应收账款债权计划 会员:137******19升级vip,关注了山东潍坊蓝海建设发展债权项目(5万起,12、24、36个月) 会员:156******15升级vip,关注了XX基金苏TAI 1 号集合资产管理计划(30万起,12个月) 会员:176******66升级vip,关注了金堂净源排水2022年债权(10万起,12、24、36个月) 会员:176******66升级vip,关注了诸城财金 2022 年债权(10万起,12、24个月)
消息
1、
申请理财师;自主发布产品信息
2、
认证合格投资者 认证可见,获取合理身份
3、
升级至尊vip,更多特权尊享
关闭

网站首页
最新理财师
鑫以信()人气:156460
周经理(浙江向红投资)人气:12930
王经理(1231)人气:17340
关注鑫风口公众号

基金排名倒计时 工银全球美元债、工银双利领跑同类

2018-12-27 22:47   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


  基金排名倒计时 工银全球美元债、工银双利领跑同类2018年收官进入倒计时阶段,公募基金业绩排名随之成为市场焦点,尽管年度冠军角逐尚存较大变数,但是基金大类之间的竞争已无悬念。

  回看往年,特别是权益市场表现比较不错的年份,一到年底,投资者的目光大多都会在关注偏股型基金的年度收益,如果这一年买到了年度排名靠前的牛基,心中必是一阵欣喜。

  但今年显然换了一种景象,真正意义挣钱的、能够比拼谁赚得多的则是出现在固收领域。

  值得注意的是,今年以来,在货币基金收益率一路下行的同时,债券基金却呈现“一骑绝尘”的气势,部分在债基产品线布局比较全面的基金公司,在“冷冬”却呈现出一派百花齐放的景象。

  业绩排位日渐明朗

  据笔者亲身感受,今年以来,投资者在聊投资时,虽然也都比较迷茫,但依然能够找到“栖身之所”,债券市场的牛市,使得全市场的债基迎来了近两年难得一见的春天。

  银河证券数据显示,截至12月14日,债券型基金今年以来平均收益达4.51%,领先货币型基金平均收益逾1个百分点,并远超混合型、股票型基金,成为最赚钱的基金品种。


基金排名倒计时 工银全球美元债、工银双利领跑同类


  也正是如此,各家基金公司把债基作为今年的发力点,申报的债基数量越来越多,债基品种越来越细分,比如政策性金融债、定开债、短债、债券ETF等。

  基金业协会数据显示,今年前10个月时间,公募市场债券基金份额规模增长了约4800亿份,净值规模增长了约5100亿元,增长幅度均超过了30%。如果算上11月份以来的发行数据,实际上公募债基的规模已经超过了2万亿元。

  随着短期理财基金不再纳入基金行业年底规模排名,引导基金业不断提升以主动投资管理能力为基础的核心竞争力,剔除货币和短期理财基金后的包括债券基金在内的规模,成为基金公司年底规模之争的焦点。

  而相比于规模排位赛的暗中较劲,业绩排位赛的座次虽然也还未见分晓,但如果从分类产品来看,有些也已经比较明朗。

  比如在中长期纯债基金上,鹏华丰融、东方永兴18个月、金信民兴今年以来的收益均超过了13%,有望争夺前三。而工银信用纯债一年、工银瑞信瑞享等债基的表现也都不错,今年以来的收益超过了9%。

  在二级债基方面,工银瑞信双利债券A以10.02%的收益,在二级债基中暂居第2名,若剔除异常产品,该基金甚至有希望夺得同类冠军。

  相比较而言,在一级债基方面,争夺得比较激烈,超过10只产品收益率集中在8%~10%之间,比如工银瑞信信用添利A,今年以来的收益为8.32%,为当前十强之一。

  而在QDII债券基金方面,工银瑞信全球(486001,基金吧)美元债人民币份额A类、C类分别以5.98%和5.97%的收益率,在同类二十余只QDII债券基金中排名首位。

  值得一提的是,部分基金公司由于在固收产品方面布局较早,产品线较为完整,使得各类产品呈现出百花齐放的态势。

  这其中不得不提的就有工银瑞信,目前该公司旗下已经布局的债券基金达30多只,类型覆盖纯债、一级债、二级债、中短债、定期开放、定期支付、转债、指数、QDII等多种类型。作为国内固收投资实力长期领先的基金公司,2018年工银瑞信固定收益类产品大幅领跑同类,银河证券数据显示,截至12月14日,公司旗下多达25只货币型、债券型基金年内业绩处于银河证券同类前1/4行列,其中9只债基业绩居同类前十。

  明年债基可以这么选

  当然,每当岁末年初,除了总结过去的一年以外,还有一个很重要的环节就是对于来年的布局,再过10多天的时间,2019年即将到来,那么,明年的债券市场又会如何?又该选择什么样的债基进行投资呢?

  其实在对于明年债券市场的判断上,多家券商及基金公司看法比较一致,这些机构均认为债券市场将延续牛市格局,景气度下降有望继续推动债券类资产上行。如国金证券(600109,股吧)认为,短期内支撑市场走牛的社融下行及货币宽松两方面因素仍然存在,建议从中长期债券投资能力、投资目标及产品投资特征等方面入手选取基金。

  而从年末的情况来看,刚刚结束的11月,在基本面、资金面和政策面三重利好的推动下,债市大幅上涨,债券基金顺势继续上扬,工银双利债券A、工银添利A/B等债基单月的涨幅就超过了1%。

  有业内人士表示:“这可能主要源于上个月权益市场在进入低位之后,出现了几次波段性反弹,而一些可投资权益资产的债券基金会相对比较受益,因此涨幅较高。不过如果从前11个月整体来看,债性较强的纯债基金表现好于一级债基和二级债基,比如工银信用纯债一年定开A,年内净值涨幅达9%以上,居同类前三。”

  因此,“还得看投资者在选择债基时的风险偏好。如果希望在债券组合的基础上适时适量配置股票等权益类资产,抓住股票市场投资机会,那么可能二级债基比较合适,而如果只是想更稳健地享受这波债券牛市,纯债基金可能是首选。”该业内人士进一步说道。

  另外,对于债券基金挑选,理财专家建议除了关注这些基金产品的要素之外,投资者还应格外重点考察长期业绩和公司“背景”,债券基金投资对基金公司信用风险把控能力要求比较高,具有银行背景的大公司更有优势。

  再以工银瑞信为例,银河证券数据显示,截至12月14日,工银瑞信旗下成立三年以上的债券基金中,15只取得了6%以上的年化回报,其中成立满5年的绩优债基更是持续优胜,例如工银四季收益成立以来年化回报超8%,工银添颐和工银添福年化回报高达10%左右。

  同时,工银瑞信旗下5只债基揽获银河证券五年期最高五星级评价,其中工银双利债券凭借持续优异的业绩表现,同时获得三年期、五年期“双五星”。Wind数据统计,自2010年8月成立以来至2018年12月14日,工银双利债券A持续超越业绩比较基准,成立以来净值增长86.7%,超越业绩比较基准46.47个百分点,近一年、近三年业绩均位居同类Top5。

  显然,在这样的平台挑选固收产品,大概率是可以实现稳稳的幸福。

(文章来源:证券时报网)

最新理财产品

收益率
山东济宁市任城区定投基金;
债券评级AA+,发行人主体评级AA;
每个工作日申购成立;R2风险等级;
城投债全市场至今30年零违约记录,安全性远高于非标类产品,该基金已在中国证券投资基金业协会完成备案;受证监会监管。
收益率
1、副省级城市济南市区政信首融:融资方隶属于省会城市TQ发展和改革局,注册资本2亿,公司运作TQ区政府批准实施的房地产开发、销售;房屋建筑工程设计、施工,市政工程,园林绿化工程,建筑装饰装修工程,物业管理服务。受政府重视程度高,对外融资主要是银行借款,本次计划为首次非银融资;
2、TQ发展和改革局直属平台担保:担保方隶属于济南TQ发展和改革局100%控股,提供连带责任担保。从事政府授权范围内的国有资产投资、管理与运营;国有股权投资与管理;为企业提供管理服务;
3、应收质押:融资方提供足额应收质押,确保项目安全稳健;
4、土地抵押:本次计划提供超5亿土地抵押担保,确保项目安全稳健。
收益率
1、城投债“信仰”:城投债券是地级市及区县政府直接融资的唯一合法方式。债券作为唯一合法的有效拉动GDP的资金融通方式,受到中央及各级政府的高度重视,确保债券发行、兑付也是最为重要的政府任务之一;
2、国企提供全额无条件责任担保:本期债券由枣庄高新投资集团有限公司提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保。担保人目前经营情况、资产状况和财务状况良好,担保人主体评级AA+;
3、发行主体评级AA:债券发行人山东晟鸿城市建设发展集团有限公司,主体评级AA,评级展望调整为稳定公司。实控人为薛城区政府,国有企业背景;
4、投资地域好:投资区域枣庄市薛城区,经济规模在枣庄市下辖5区1市中排名第二,经济实力强,2021 年 全 区 生 产 总 值 为286.71亿元,按可比价格计算,比上年增长8.1%,在枣庄市下辖5区1市中排名第二,经济规模仅次于滕州市。
收益率
1、AA+平台发行的公司债:城投债具有很强的政府意志,得到地方政府的大力支持。作为最安全的投资品种之一,我国城投标准化债券存续总量达10万亿,发行30年来无一实质性违约;
2、国家级高新区融资:2022 年上半年潍坊高新区一般公共预算收入39.5亿元,总量全市第2,高于全市增速。其中,税收收入32.84亿元,占一般公共预算收入比重为83.14%。一般公共预算支出12.19亿元。财政自给率324.03%;
3.AA+发行主体: 发行人是潍坊高新区内城市基础设施建设的最重要平台公司,公司业务持续性较好且获得的政府外部支持力度较大,偿债能力较强。目前主体评级为AA+,评级展望为稳定,整体实力较强;
4、平台非标融资率极低:公司流动资产占比较高,有息负债以长期为主占比超7成,主要融资渠道为银行和债券渠道合计占比超过90%,信托、租赁等非标融资余额及占比均较少,存量公募债券规模大,融资渠道及负债期限结构较为稳健;
5、平台公司业务稳定:最近三年及一期,发行人分别实现营业收入20.67亿元、36.87亿元、44.90亿元及21.26亿元;最近三年及一期,发行人分别实现净利润1.98亿元、1.65亿元、1.56亿元和0.73,公司持续盈利公司经营情况稳定,持续盈利,业务回款保障性较强,未来收入规模有保障。
收益率
1、 山东财力十大强县,一般预算收入破百亿;
2、融资方由寿光市财政局出资30000万元,占比100%,注册资本30000万元,公司总资产将近90亿,融资人在中信,光大等发行多只信托计划,金融机构认可度高,偿付能力强;
3、AA担保方实际控制人为:寿光市财政局,截止到2021年09月30日,公司总资产189亿,公司资产规模呈逐年增长态势;
4、融资方提供4.1亿元应收账款质押担保,已确权并在中登网登记;
5、担保方提供价3.5亿元土地抵押担保,抵押率足值。
收益率
1、当地最大国有平台:本产品由汉中市资产最大的市属城投一汉中市城市建设投资开发有限公司(AA评级)发行,在经政府准的国有控股金交所登记备案;
2、四重风控,政府应收账款:a.AA评级国有平台担保;b.国有应收账款质押担保;c.发行方固定资产抵押;d.资金监管;
3、交易结构清晰:a.投资者与发行方直接签署认 购协议,约定还款义务,个人 权益有保障; b.投资者将认购资金转入发行 方为本产品设立的专用银行监管账户,资金安全有保障。