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冻结银行资金31.1亿元 “团贷网”案件进入追赃挽损阶段

2019-04-04 16:04   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


4月3日,东莞市公安局官方微信公众号公布了“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案件的侦办进展。通报显示,截至4月2日,东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元,查封涉案房产35套、飞机1架;扣押涉案车辆40辆。

警方称,“团贷网”案件的侦办重点已经转向追赃挽损、催还借款等工作。接下来东莞市公安局将深层次发现资金流向,及时冻结涉案资金。

端倪早现

自3月28日东莞公安局官方通报称“团贷网”实控人唐军、张林投案自首,“团贷网”因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案调查以来,东莞警方陆续发布了五次案情通报。3月31日的案情通报初步查明,“团贷网”涉及虚假理财产品,通过线上、线下推广、向不特定投资人销售,大肆非法吸收公众存款,涉嫌非法吸收公众存款的犯罪。

4月3日,据东莞市公安局官方微信发布的通报显示,警方通报了“团贷网”的最新进展, 截至2019年4月2日,东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元,目前正对资金进行甄别;查封涉案房产35套、飞机1架;扣押涉案车辆40辆。

通报称,东莞市公安局接下来将成立追赃挽损深挖工作小组,深层次发现资金流向,及时冻结涉案资金,最大限度保护广大投资人的合法权益。

平台官网显示,截至2019年3月28日,“团贷网”借贷余额超145亿元,当前出借人数超22万人;2月份时的新增注册用户人数达到了41914人。然而如此体量的平台竟然轰然倾塌,“团贷网”爆雷是否早就显露出端倪。

值得关注的是,2017年该平台净利润仅为4682.5万元,2018年三季度,其营业收入和净利润均出现下滑。同时,截至今年2月底,公司累计注册用户人数逾830万人,撮合融资总额1308亿元,撮合融资总笔数254万笔。

此外,在逾期及关联关系借款余额方面的数据存在明显异常,其中逾期金额(按照合同约定、出借人到期未收到本金和利息的金额总和)为零,逾期笔数为零,逾期90天以上金额以及逾期90天以上借款笔数均为零,且关联关系借款余额、借款笔数均显示零。

根据行业相关自媒体列出的一组数据显示,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。同期,借贷余额从8月的135.27亿元增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%。

业界分析,上述数据说明在交易笔数猛增的同时,借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

难逃牵连

因2012年在网上以213万人民币的价格拍下了与巨人网络董事长史玉柱共进午餐,出手阔绰的唐军几乎一夜成名,更幸运的是还获得了史玉柱的投资,在史玉柱的引荐下,唐军走上了事业高峰,也加速了“团贷网”进军P2P行业一线的脚步。

据了解,唐军、张林二人持有派生科技股票、延边农商行股权、小黄狗公司股权等。其中,派生科技已于2日晚间发布公告,实控人唐军、第一大股东硕博投资及一致行动人所持有的公司股份被冻结及轮候冻结。

根据公告,已被公安部门冻结的有派生科技实控人唐军,其被冻结5976,516股,占其所持股份比例99.99%;派生科技被冻结6.6%的股份;公司第一大股东“广东硕博投资发展有限公司”被冻结所持全部股份。同时,股东周展涛持有的公司相关股份也被公安机关冻结。

公告还显示,鉴于唐军先生不在公司任职且不参与公司日常生产经营管理,本次公司控股股东硕博投资、实际控制人唐军先生及其一致行动人派生集团所持公司股份被冻结及轮候冻结对公司的正常生产经营无直接影响,上述事项的最终结果尚具不确定性。

虽然北京派生科技有限公司及时站出来撇清关系,但似乎仍免不了遭受牵连。4月1日派生科技复牌后直接跌停,收盘价为47.25元,总市值为182.99亿元。

值得一提的是,目前唐、张两人持有“小黄狗”45.27%的股权,尚没有发生变化。公开资料显示,“小黄狗”成立于2017年8月,前身为东莞派生再生资源回收科技有限公司,主要业务模式是以有偿方式回收市民的生活垃圾,提高再生资源利用。

2018年6月,“小黄狗”完成A轮融资10.5亿元人民币;同年10月,“小黄狗”获得A股上市公司易事特1.5亿元增资;同年12月,“小黄狗”再与新华联集团达成1.5亿元投资协议。2018年前三季度的营业收入仅为39.77万元,亏损608.96万元;2018年年底,“小黄狗”亏损了1.56亿元,目前估值150亿元。

多项股权被冻结

然而,这一切的罪魁祸首是防不胜防的“非法吸收公众存款”。非法吸收公众存款罪,是非法集资类犯罪的一种,指通过公开宣传手段面向不特定公众,承诺保本付息的非法集资行为。根据相关法律法规和司法解释规定,要构成非法吸收公众存款罪,必须符合四个条件,即非法性、公开性、社会性、利诱性。此外,“团贷网”也曾被质疑涉嫌染指现金贷生意。

2015年7月18日,人民银行等十部门发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,将 P2P网络贷款法律性质被界定为民间借贷,P2P平台被定性为信息中介性质,严格排除信用中介性质。

然而纵观时下发生的P2P案件,非法吸收公众存款的绝不在少数,案件的发生频率之高和影响范围之广无不令人心痛。

2018年7月18日,“抓钱猫”因涉嫌非法吸收公众存款已被警方立案侦查;2018年9月26日,武汉市公安局武昌区分局对武汉中泰智卓网络科技有限公司(巨财网)涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查;2018年12月2日 ,“钱爸爸”关联公司实际控制人袁某等八人分别以涉嫌集资诈骗罪和涉嫌非法吸收公众存款罪移送深圳市人民检察院审查起诉;2018年12月4日,“金大圣”“有理树金服”和“小金袋”3家平台共计17名涉案嫌疑人被移送萧山区人民检察院审查起诉……

近日,中国互联网金融协会会长李东荣在博鳌亚洲论坛2019年年会上对“团贷网”爆雷做出回应,他表示,互联网金融的整顿是国家几年以前就确定的工作目标,迄今为止一直朝着这个目标迈进,“坏人”继续清除出去,“好人”依法运行。

(来源:华夏时报)

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