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买基金要不要交税?

2020-01-06 11:41   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


本栏目是多多说钱的固定栏目,每期将用1分钟的时间为大家科普一个基金小知识,让我们一起夯实基础、直面市场吧!

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买基金要不要交税?

多多科普

税项政策不是一成不变的,想知道一只基金涉及哪些税种,我们可以翻一下它的年报。

以富国沪深300增强为例,2019半年报中提到的税项包括:印花税、增值税、城建税(还有教育费附加、地方教育附加)、所得税(个人所得税、企业所得税)。

而涉税行为模式主要有三种:交易过户、持有资产增值、分派收益。

交易过户:包含申购/认购基金、赎回、买入卖出、基金转换、股票换购等;

持有资产增值:主要指利息收入;

分派收益:主要指基金分红

我们在投资基金的时候,对应的以上三种行为是否需要交税,多多给大家做个简单划分(特殊情况除外)——

所以说,一般情况下个人投资者投资基金是不用交税的,但企业会不一样。

但其实,我们买基金,对应的基金经理会去买股票、债券等投资标的,而买卖股票的这个过程肯定会涉及到印花税、交易佣金等费用,基金收到成份股的分红时也要交分红税......

这些费用是免不了的,但不用我们个人投资者直接承担,以分红为例,监管规定:

对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税,基金向个人投资者分配股息、红利、利息时,不再代扣代缴个人所得税。

(来源:多多说钱)

最新理财产品

收益率
区位优质:位于广州市南沙区,珠三角都市群几何中心,国家自贸试验区及国家级新区范围内;2019年,南沙区GDP增速10.5%,位列广州市各区第1;
配套齐全:项目地块2km范围内教育配套、商业配套、医疗配套、休闲配套齐全;
回款充裕:总货值71.05亿,其中21.28亿元由政府回购,回款来源稳定,货值充足,可14.2倍覆盖基金规模;
风控严格:佳兆业集团(资产2706亿,2019年销售额1152.06亿)提供增信支持,被投企业股权过户+全套章证照及银行账户共管,管理人委派董事并享有一票否决权;
百强房企:佳兆业(1638.HK),港股上市企业,国内房企TOP30;
管理能力强:基金管理人已退出产品均按期或提前兑付,提前兑付率达80%。
收益率
1、成都政信项目,区位实力较强:
成都市是我国西部地区重要的中心城市, 常住人口1605万人,是全国15 个副省级城市之一。2019年地区生产总值完成17,012.65亿元,位列全国第8位。2019年郫都区地区生产总值位列成都市22个区县第10位,郫都区综合经济实力较强,财政收入质量较好;
2、融资人地位较为优越:
西汇投资为郫都区头部的平台公司之一,近几年的主营业务收入相对增加,作为郫都区的重要建设主体之一,得到郫都区较多政府支持及补贴。2019年总资产规模超过265亿元,全年实现营业收入6亿元,主体信用等级为AA+级;
3、担保人实力较强:
本项目囊括了郫都区两大主要的平台公司新益州城投和蜀都川菜作为担保人,在当地均具有较强的社会公信力和影响力,主体长期信用等级为AA级。
收益率
1、融资方:淮安xx投资有限公司(区政府国有独资企业),总资产151.13亿;
2、担保方:淮阴区xx经营有限公司(AA评级,区政府国有独资企业)担保,总资产313.72亿;
3、区域分析:2019年,淮安市地区生产总值(GDP)3871亿元,淮安市一般预算收入为257.3亿元;淮阴区全年GDP 525.21亿元,地方财政收入396831万元,一般公共预算收入24.39亿元;区域无违约;
4、信托同款交易对手,资产实力强,履约性强,收益高。
收益率
1、分散投资,交易对手优质,违约风险低
信托资金分别投向蓝光发展旗下公司、中南建设“432”房地产开发项目,有利于分散投资风险;
成都浦兴为蓝光发展旗下核心地产项目建筑材料供销商,股东支持力度强,与金融机构建立了稳定的合作关系,2019年度,公司营业收入12.67亿元,可充分覆盖贷款本息;
中南世纪城净资产约12亿元,其开发的标的项目为青岛市重点“两改”项目,周边配套成熟、交通便利,未来销售前景良好,项目整体可实现销售收入约115亿元,前五期已售罄,六期可实现销售收入约16.5亿,充分覆盖贷款本息;
2、两大一线品牌上市房企担保,具备强担保实力
中南建设(股票代码:000961.SZ)主体信用评级AA+,评级展望稳定,截止2020年1季度末,资产总额3,025.03亿元,在中房协发布的2020年房地产500强排名中,位列16名。2019年克尔瑞全口径销售排名第16位,销售额1,980.2亿元;
蓝光发展(股票代码:600466.SH)主体信用评级AAA,评级展望稳定。截止2020年1季度末,资产总额2,119.28亿元,在中房协发布的2020年房地产500强排名中,位列28名,2019年克尔瑞全口径销售排名第33位,销售额1,079.8亿元;
3、抵押物足值,区位优势明显
抵押地块为莱山核心区仅存的一块的住宅用地,位置优越,配套成熟,地处烟台市政府-大学城板块,为烟台市的新城市中心,主流发展轴的中心区域,地块区位极佳;
项目距离市政府2.5km,周边教育(一流学区房)、医疗(500米内,三甲医院)、商业资源丰富齐全,交通通达性强,出行便利。未来销售去化预期良好;
本项目保守预计中高层销售均价约17,500元/平米左右,未来销售去化周期预计不超过6个月。项目总货值26.6亿元,货地比约2.28,对融资额覆盖率超过3倍;
抵押率不超过70%,5月招拍挂成交价111,450万元,项目公司已缴纳3.6亿元保证金,获得成交确认书,抵押物足值;
4、品牌房企联合开发,抵押地块项目品质有保障
两大品牌房企联合开发,既能优势互补,又能互相监督,对项目品质有极大的保障;
同时依赖于两大房企共同的品牌影响力,有利于项目未来的去化销售以及项目公司后续开发贷融资,保障信托资金安全退出。
收益率
1、中国软饮料市场体量巨大,农夫山泉占据领导地位;
2、水源、销售网络、品牌三管齐下,深化企业护城河;
3、营业增速、盈利增速、利率水平远超行业平均水平。
收益率
1、佳兆业集团有限公司对本项目底层应收账款付款方支付工程款(该款项用于项目兑付)的付款责任承担连带责任保证;
2、佳兆业集团(深圳)有限公司对本项目底层应收账款付款方提供流动性支持;
3、深圳市新启源实业发展有限公司对本项目本金及收益的兑付承担连带责任保证。