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私募赎回学问大!赚钱不难赎回难,关于误区和技巧你需要了解下!

2020-01-13 16:51   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


随着金融市场的高速发展和投资者理念的成熟,私募基金已经成为理财市场中不可缺少的投资产品。但与公募基金有所不同,私募产品的特殊性要求投资者在认购门槛要相对高很多,在公开宣称上也受到诸多限制。

对于投资者而言,挑选私募基金需要相对谨慎,市场上也有很多教投资者如何挑选出优秀基金的方法,但对于基金赎回方面却谈之甚少。殊不知,除了挑选好基金之外,对于私募的赎回也需要加以注意。“基金净值跌,投资者赎回”或“需要资金周转,将基金赎回”这些都是投资者经常会遇到的情况。私募基金的赎回与其他基金有着一定区别,究竟私募基金如何赎回呢,在基金赎回时又存在哪些误区呢?让我们一起来了解一下吧。

私募赎回的心理误区都有哪些?

很多基民一看到短期市场走势不佳,就想着赶紧赎回基金,但是要真的想从基金市场上赚取客观收益,这样无章法的赎回基金肯定是不行的。根据研究表明,很多基金投资者遭遇损失的原因往往并非来自于市场,而是在错误的时间赎回基金,那么问题来了,怎样才能最大程度的规避在错误的时机进行基金赎回呢,答案就在这五大心理误区之中。

误区一:跌了就赶紧卖

很多投资者发现市场如果处于持续下跌的情形时就很容易选择慌不择路,十分着急的将基金进行赎回,而从来不认真分析市场的整体趋势。其实如果市场整体成交量出现“地量级”状态时,标志着做空力量逐步示弱,反弹行情正处于酝酿之中。此时投资者应该做的并非是赎回基金,而是要坚定信心,有耐心的等待新的反弹行情出现,直到市场真正出现反弹无望信号时,再将手中的基金赎回。

误区二:市场出现震荡就卖

很多基金投资者在遇到市场地位震荡行情时,往往喜欢凭借自己的主观预测贸然的赎回基金, 市场预测本身就具有较大难度,哪怕是像巴菲特这样的国际投资界大佬也很难做出准确的预测,更何况是普通投资者,尤其是对于股票类基金而言,频繁的买卖很容易错失投资机会,还会增加交易成本,得不偿失。投资者应该做的并不是着急的进行基金赎回,而是应该对地位震荡、基金净值的短期波动等理性对待。

误区三:小有盈利即刻赎回

遇到市场趋势从跌转升的情况,不少基金投资者看到市场行情逐步回升,或者因为后续曝出利空消息,或者因自身成功解套、小有盈利,便迫不及待的进行基金赎回。市场在牛市初期,很容易就表现出走三步退两步的态势,因为长期的套利让市场对下跌极易产生恐惧,此外市场上升阶段的利空消息,很容易会被场外资金的赚钱效应情绪所驱动入场,此时的市场反而更容易低开高走或者创下新高。遇到这样的情况,基民要做的不是急于赎回基金套现,而是能够坚定信念,去迎接更丰厚的利润

误区四:涨幅太小频繁转换

遇到购买行业主题类基金,却发现持有基金的涨幅不如其他基金的情况,很多基民在购买行业主题类基金后,一发现他们走势不如其他基金,便想着尽快赎回基金,转向投资其他种类。实际情况是,不论是在反弹行情还是在牛市里,分数不同行业的基金一般都是轮番上涨,所以短期业绩出现差别也十分正常。投资者不应该以此来作为基金赎回的依据,频繁的转换投资很可能得不偿失,既增加了投资成本,还可能错过行业上涨机会。

误区五:深陷“卖出效应”

很多投资者都有一个误区:“更愿意将获利较大的基金择机赎回,亏损较大的暂时持有”。其实这与股民炒股时的“卖出效应”一致,因为当人们处于亏损状态时,会不甘心就这样亏钱,相反更宁愿承受更大的风险来赌一把。而实际上那些为你赚了钱的基金,可能是只好基金,值得长期持有;而那些亏损的基金,也许应该趁早“避而远之”。如果持有的基金出现亏损,可以再查看一下近几年的表现情况、基金经理变动情况,对于那些业绩排名一直非常差的基金,可以考虑赎回。基金经理发生变更、或者基金公司投研团队核心人物离职等,这些情况也可以考虑赎回手中的基金。

私募基金赎回的费用怎么交?

一般在准赎回封闭期内赎回都需要缴纳赎回费用,一般在封闭期过后的6-12个月开放赎回,投资者赎回的时候需要缴纳按照合同约定的赎回费用,费率一般都在1%-3%之间。如果在开放运行期赎回,则不需要缴纳赎回费用。

赎回后什么时候可以到账?

一般是每个月的开放日前5-10个工作日,提交赎回申请材料,确认赎回成功后,通常在开放日后3-7个工作日内资金将会汇到投资者的银行账户。

每次可以赎回多少?

对于私募基金的份额,投资者可以部分赎回也可以全部赎回,如果实行部分赎回,那么赎回后留存的份额不得低于100万份或者100万元,且赎回金额不能低于10万元。全部赎回则是指一次性赎回全部份额,赎回后留存的资金少于100万元或100万份时,必须全部赎回。

赎回的收益应该怎么算?

要计算基金赎回的收益,首先要确认收益率是多少,赎回的收益等于赎回金额乘以收益率,而收益率则是赎回净值和申购净值的差额除以申购净值。举个栗子,投资者A准备赎回200万私募基金产品,这些产品在购买的是净值是1.1,而准备赎回的时候净值是1.2,那么则这次投资的收益则是200万×(1.2-1.1)÷1.1=18.18万元。如果购买的私募基金在运行的过程中有分红的,那么加上分红的金额,则是总的投资收益。

(来源:私募排排网)

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