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年化收益 15.5%,大赚3000亿,社保基金投资有什么秘密?

2020-01-16 17:52   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


去年堪称基金的小牛市,买股票类基金的朋友应该乐开了花,猫哥身边有人赚到了40%以上,但18年也亏了不少,算下来两年的年化收益也就刚跑赢银行理财一点,并不算惊艳,但大家知道社保基金“成绩单”吗?
根据最新数据,初步核算,2019年全国社保基金投资收益额超过3000亿元,投资收益率约15.5%。截至2019年末,全国社保基金资产总额2.6万亿元,累计投资收益额1.25万亿元,年均投资率8.15%。
如此大资金量还能实现每年平均8%以上的增长,超过货币基金3倍左右,是不是感觉还不如把钱交给社保基金去打理呢?
其实超哥说过,社保基金投资没什么秘密,普通人做到并不难。主要靠三个“法宝”,复利,分散配置和价值投资。复利怎么说呢?利滚利大家知道吧,按照8%的复利计算,9年就能翻倍,复利就是长期可持续的赚钱,但大多数人在股市中都是长期赔钱的,10年内翻倍的人还是少数,一次踩雷就可能前功尽弃。所以要想让资产不断变大,就要做到复利。
那么资金量巨大的社保基金,又是如何做到的呢?尤其是这笔钱几乎是不敢亏的前提下,就需要用到第二个“法宝”,分散配置。这对减少风险很重要,从去年看,社保基金"重金"持有银行、生物医药、电子、化工、食品饮料这五大行业,持股市值都在百亿元以上。
而这五大板块基本是关联不大的,也就是说即使生物医药行业走弱,对银行板块也影响微乎其微,从而降低了整体的风险水平,这对我们散户也有借鉴意义,大家往往看好一个热点,比如电子半导体行业,就倾巢出动一把梭,当然牛市赚的嗨,热度退潮也亏得惨。
比如我们定投了三只基金,分别是半导体ETF,科技ETF,5GETF,如果仔细看过他们的十大重仓股,会发现一个规律,他们太像了,几乎是我中有你,你中有我,所以一旦回调,一荣俱荣,一损俱损,风险会很大。
对比社保基金,通过不同的基金公司,去投资到不同的行业上,是不是更稳健一些呢?
第三个“法宝”是价值投资,咱们看看今年社保基金的重仓股,是不是都是大白马,几乎都是细分行业的龙头一和龙头二,比如格力电器,永辉超市、洽洽食品等等,而价值投资除了要选好公司,还要选好价格,也就是低估的时机。
举个例子,洽洽食品有多只社保基金持仓,从进入的时机点看相当精准,2018年的6月正是一个历史低位,并且5月明显有主力的建仓拉升迹象,从此之后,基金的持仓占比一直保持在高比例,股价也开始一路慢牛向上,可以看出,股价和基金的占比有高度相关性,基金占比越大,说明越看好后市的走势,反之,基金占比减少,股价震荡回调的可能就会加大,不过对于社保基金来说,一般是长线投资,除非基本面出现重大问题,否则2年只是起步,很多历史大牛股都是5年以上。现在是不是有点明白了,社保基金的三个“法宝”并不难学,但对于普通人来说,还是相当耗费精力,又要查重仓股,又要关注增减持,是否清仓,最重要的是很难“一网打尽”这些优质标的。
不过大家应该都知道超哥的秘籍,就是通过基金去借道配置,每当超哥看好一个主题机会,都会从市场上寻找相关的基金,好处甚至不弱于这三个“法宝”。
目前,当然并没有专门跟踪社保基金的指数基金,但有相当接近的,比如沪深300ETF,和中证500ETF指数基金,为什么这么说呢?
统计显示,去年三季度末,社保基金现身566只个股,其中新进100股、增持163股。重仓的是医药、科技、大消费等板块,而这其中的龙头股几乎都是大家公认的绩优白马,同时也被纳入到了沪深前300强和这之外的中证500强中,也就是说,价值投资是主流机构公认的方法,在优质标的稀缺下,和宽指数是高度重合的。所以超哥要想跟着社保基金“吃肉”,就会选择沪深300指数基金和中证500指数基金来参与,800只股票,基本覆盖了大部分社保基金的重仓股,并且分散了风险,外加宽指基金是长期向上的,这就做到了同样的三个“法宝”效果,复利(长期向上),分散配置(800只股票),价值投资(全市场中的白马)。节省了很多选股和跟踪的精力。
展望未来,随着养老金缺口变大和通货膨胀,只依靠国家养老金肯定在消费时捉襟见肘,必须未雨绸缪,超哥希望通过长期定投宽指基金,来让资金稳健升值,也算帮自己攒点养老金了。
而超哥比较看好的这两只宽指基金,华夏中证500ETF去年收益27.5%,嘉实300ETF去年收益35%,远超过社保基金的15.5%,所以说,在行情好时,宽指基金的效果要更好,两个基金搭配到一起的话,也有30%以上的收益。如果能一直保持,恐怕就能提前完成养老金的小目标了,但没那么容易,这得益于去年的小牛市。
万一遇到小熊市呢?其实社保基金还有一个优点就是回调幅度小,比如在2018年,大部分基金都大亏20%以上时,社保基金全年才亏了-2.28%。

这就是在低估时抄底的优势,所以我们也要向社保基金学习,目前来看,沪深300指数和中证500指数已经不便宜了,超哥为了安全起见,还是想等待绿色低估的时候开始定投,目前小仓位持有就好了。

(来源:大猫财经)

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