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河北省有钱人“注意”!央行“出面”要开始查了,存取款将受限?

2020-07-02 17:07   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


在电影中,我们经常会看到这样的镜头,违法分子在进行非法交易的时候会带一个皮箱,而当箱子被打开的时候,里面装的全是现金!有的电影中,违法分子甚至会带着多箱现金,场面非常壮观。

看到这里大家可能会想了,明明转账更加方便,为啥不直接转账呢?这就问到了点子上,直接转账会被银行监控到,而金额一旦过大势必会引起相关人员的重视,当银行人员发现可疑的大金额交易转账时肯定会注意。而违法分子在做非法交易的时候肯定会想方设法绕过监管,于是他们想到了用现金交易。虽然有关部门为了避免这类事情的发生,特意在钱上印制了编号,不过违法分子还是学聪明了,为了避免被查,他们在非法交易时,也会拒收连号的现金。

然而这种情况,今后要成为过去式了。因为央行出面了,对大额现金交易要开始查了!

7月1日,根据央行发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,河北省将于今日开展大额现金管理试点,自10月起,浙江省、深圳市将陆续展开试点工作。试点工作将先于河北省进行,所以说河北省的富豪要注意了!

通知中对查询金额的起点有规定,对私账户的话,河北省的监管起点是10万,浙江省和深圳市分别是30万和20万。对公账户管理金额起点为50万元。这意味着超过以上起点金额的现金,则需要预约和登记。

为啥要查?

现在移动支付已经成为大家主流的支付方式,不管是年轻人也好,还是中老年人也罢,他们都开始使用移动支付,我们可以发现现金支付在日常生活中已经很少见了。虽然移动支付方便、安全快捷,不过在某些交易中,我们依旧需要用现金支付。

近年来,虽然中国的移动支付行业发展比较迅猛,不过有一点还是要明确。市面上流通着的现金依然没有减少,反而还有所上升。

大额提现已成为现金流通的重要渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定的区域、特定的群体和特定的时期,现金流的总体效率不高。我国非现金业务的反洗钱体系已经比较完善,但在现金领域,尤其是大额现金领域还存在差距。

这也是我开头所提到的,正因为有些违法分子正试图使用现金来达成某种非法交易,为了更有效地打击违法犯罪,国家再次加强了对大额现金的监管。

是否会影响我们生活

7月1日,河北省率先对大额现金交易开始监管,也就是说,个人在银行的现金交易超过10万,企业超过50万的,都要接受监管和调查,然而我们也不必惊慌,只需要正常走流程就可以了,存取款的时候表明意图即可。

大额存取现需要走“预约+登记”的流程,对于普通老百姓来说,这样的流程很简单,我们只需提前预约银行存取款行为,到银行之后再进行登记即可完成业务处理。但是对于那些有违法行为的富豪就另说了,因为现在国家对大额现金的监管力度非常强,如果个人交易数目较大,一定会被调查。这将非常有利于打击金钱犯罪的行为。

综上,河北省率先对大额现金交易监管,并不会影响我们普通百姓的生活,只要我们是合法行为,不仅不会受到新规的影响,反而还会更加安全。再说了,作为普通百姓,我相信很少有人会直接在银行存取超过10万的现金,如果能达到这一水平,也属于富裕家庭了。

最后留给大家一个问题,日后各地对大额现金监管的出台,你们觉得保险箱生意,以后会更加火爆吗?

(来源:财富达人GO)

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