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理财师学会这三点,留住客户不是难题

2021-07-12 17:16   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


理财师学会这三点,留住客户不是难题

越来越多的理财师都面临着获客难的问题,殊不知,你千辛万苦获取来的客户,并不是只有你一个理财师在维护,如何才能留住客户,对于理财师而言也是一大难题。

有效沟通

对于理财师而言,沟通是最基本的业务,但并不是所有理财师都能把这一项最基本的任务做好。

很多理财师在和用户刚开始沟通的时候,联系较为频繁,且时常嘘寒问暖,一旦签完合同,和用户之间就彻底失联了。试想下,当第一次合作结束后,客户还会再找这样的理财师吗?

所以,作为理财师,首先应该做的就是学会有效沟通。

最开始和用户沟通的目的是为了在了解用户的基本情况之后,明确用户需求,以促成后期合作,等到真正签完合同之后,理财师还应该像之前一样,和用户之间保持一个较为稳定的沟通。 要知道,客户和你达成合作并不意味着绝对信任你,我们除了继续保持先前的嘘寒问暖之外,还应及时告知用户所关心的产品相关信息,加强用户对你的信任度,这样后期让用户帮忙介绍新客户也来的容易的多。

尊重事实、客观陈述

对于用户而言,买理财产品除了关注收益之外,风险也是不容忽视的一点。作为理财师,在为用户介绍相关产品时,除了收益,其风险程度也要带上,而不能为了为了放大高收益,而去有意识的弱化风险程度。

我们建议理财师在以下这几点上,还是应该从事实角度出发,做最为客观的阐述:

关于产品的描述,理财师应该做到尊重客观事实、去做客观陈述,而不能在产品信息上做无谓的阐述,影响用户做出客观判断;

关于产品的风险和收益,理财师也应该根据事实,提供合理的投资建议,而不是为了完成业绩,就只强调收益,让用户难以做出正确决定;

关于竞品:客观评价即可,切勿带上个人主观情感去故意抹黑竞品。

理念先行,稳住用户

因为理财产品的专业性较高,很多用户在第一次接触的时候,所知道的信息比较有限,像其他方面尤其是风险相关的知识可能是完全不了解的。这时候,如果理财师适当的将某种观念植入到用户的脑海中,并形成认知,这样,客户在选择产品的时候就会以这个理念为依据。当这种认知形成后,别的理财师想再改变用户的想法,让其成为他的客户就会很难了。

(来源:贝塔家的小贝贝)

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收益率
1、国家四新四化建设-铜仁市碧江区作为铜仁市老城区,得到国家四新四化建设的政策支持!
2、担保人铜仁市纬源投资发展,铜仁市国资委控股,公司成立于2011年6月,注册资金为11.5亿元。公司坐落于贵州碧江经济开发区内,于2013年7月被明确作为贵州碧江经济开发区投融资公司。公司现有60名员工,公司内设行政事务部、风控部、财务部、投融资业务部、发展规划部、项目建设推进部、市场部、等业务部门;
3、融资人发行人对铜仁市碧江区住房和城乡建设局1.2亿应 收账款进行足额质押并确权。
收益率
1、融资主体:SG蔬X批发市场有限公司(SG市财政局100%控股),SG拥有全国最大的蔬菜批发市场;
2、AA主体SGJX投资发展控股集团有限公司(SG市财政局100%控股,总资产128亿)提供无限连带责任担保,SGJX是政府重要的国有资本投资运营主体及出资平台;
3、准AA+SG金融投资控股集团(SG市国资委100%控股,总资产333亿元,净利润12亿)提供无限连带责任担保,公司由SG人民政府批准、市国资办出资、市财政部门监督管理的国有独资金融控股集团;
4、融资方为本次融资提供足额土地抵押担保。
收益率
1、【发行方】柳州东通投资发展有限公司:实际控制人为柳州市国资委,主体信用等级AA+,总资产594.80亿元;
2、【担保方】
广西柳州市投资控股集团有限公司:柳州市国资委100%控股,主体信用评级AA+,当地最大ZF平台公司,总资产达1685.81亿元;
广西柳州市轨道交通投资发展集团有限公司:柳州市国资委100%控股,主体信用等级AA+,总资产643.71亿元。
收益率
1、担保人为本项目的到期回购兑付履约承担全额无条件不可撒销的连带责任保证担保;
2、发行人提供人民币42,226.80万元的应收账款为本产品提供质押担保;
3、发行人提供评估价值人民币10,027.45万元土地及建筑物为本产品按约兑付提供抵押担保。
收益率
1、【AA债务人】当地重要的基础设施建设和投融资主体,总资产为480.46亿元,净资产为215.42亿元,主体评级AA级;
2、【双AA担保】扬中交投和大行临港提供连带责任担保,总资产分别为204.73亿元、276.07亿元,均为评级AA的发债企业,具备较强履约担保能力;
3、苏南百强县政信:扬中,江苏省辖县级市,位于长江中下游,苏南现代化建设示范区内,是南京都市圈成员县级域市 。扬中市产业特色鲜明,是远近闻名的“电气岛”、“光伏岛”,“长江制造业走廊”,其中电气领域更是中国最大的工程电气原料市场,并被授予“中国工程电气名城”称号。2020中国县级全面小康指数第8位。2021年入选赛迪百强县 第67名。2020年扬中市地区生产总值489.59亿元,一般公共预算收入35.01亿元
收益率
1、AA政府平台融资:实际控制人为当地财政局,主体评级AA;总资产259亿,净资产97亿,是当地最重要的国有资产运营和基础设施建设主体,政府支持力度大,以往融资渠道主要政策性银行及券商,成本低再融资能力强,还款有保证;
2、AA+政府平台担保:注册资本30亿元,实际控制人为当地财政局,主体评级AA+;总资产354亿,净资产为132亿,作为当地重要的基础设施建设主体之一,业务具有较强的区域专营性,公开发行多笔债券,评级稳定信誉高,担保能力硬。