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三大顶流基金公司报告藏着基金赚钱的秘密

2021-10-25 14:01   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


在10月20号的时候,景顺长城、富国、交银这三家基金公司联合发布了公募权益类基金投资者盈利洞察报告。

刚发出来就走红了投资圈,三家公司都是国内顶尖的基金公司,非常擅长权益类投资。而且这次统计的数据样本就是来源于这三家总计4682万的客户交易账户,还是具有一定代表性的。

这份报告很多的观点还是颠覆了我们大多数人关于投资底层逻辑的认知的,比如说买基金真的赚钱吗?为什么基民老是亏钱?买顶流明星基金的收益会更高吗?基金投资到底有什么样的秘诀?答案都藏在这个宝藏报告里。

今天我就从这份长达22页的报告中提炼最精华的部分分享给大家。

报告里指出,在过去15年里,主动股票型基金的业绩平均年化收益是18.02%,还是能够赚到钱的。哪一类人买基金更赚钱呢?

报告给的答案是,女性好于男性,老人好于年轻人,机构好于个人。截止到2021年3月,女性投资者的平均收益高出男性的1.57个百分点。原因是女性相对更有耐心、交易频率更低。再从每月的平均交易次数来看,女性是2.57次,男性是3.08次。

从年龄维度来看,姜还是老的辣,老年居民的盈利水平是年轻居民的六倍之多。30岁以下投资者平均收益率不到百分之三,六十岁以上投资者的平均收益率达到了19.05%。

另外持仓时长、交易频率也会影响投资基金的最终收益。

所以我们千万不要小瞧这些因素的影响。持基超过三个月,是一道决定盈亏的坎。当我们持仓的时长小于三个月的时候,居民的平均收益率基本上是负的。持仓时长超过三个月的时候,赚钱的概率超过了60%。而当持仓时长超过六个月的时候,70%的人平均收益率都超过了10%。同时,交易次数越多越难盈利,平均每个月买卖行为不足一次的,一半以上的人都能够赚到钱,他们的平均收益率达到了18.03%,所以这告诉我们,拿得住管得住自己的手是有多么的重要。

在去年很多人追捧明星基金,像易方达的张坤甚至都传出了爱坤永相随的口号了。那这份报告也指出,追捧流量基金并不一定会赚到钱。这三家基金公司,都是以自己旗舰产品为样本调查发现的,顶流几斤的大部分收益主要在少数上涨阶段内获得,如果错过了涨幅最高的20天,买顶流基金的收益率也表现平平。甚至说会出现亏钱的效应。想一想年初的情况,再看看现在,其实这些基金表现也印证了这个结论。这跟我们常说的投资20%的时间里赚取80%的收益是一个道理。大部分的投资时间是枯燥无聊,而且亏损的状态。

然后再说对于买基金如何赚到钱,我们正常的逻辑认为选到好的基金,好的基金经理就会赚到钱,实际上影响是否赚钱的重要因素是我们的主观行为因素,也就是投资行为。投资基金没赚到钱要反思我们自己的投资行为到底是正影响还是负影响。报告也列举了一些正面投资行为,比如说定投、长期持有、更长的投资年限以及经验。那对应的负面投资行为就是频繁买卖、跟风追涨,过早的止盈止损。

最后,报告也给我们普通投资者三个好的建议,第一个就是买封闭型基金,封闭型基金的基民的平均收益率到95.71%,全部实现盈利。而开放式基金的基民的平均收益率仅有15.57%。第二个呢就是参与基金定投,报告显示,参与定投的盈利人数占比高达了60%,平均收益率10.4%。第三个就是长期持有,减少交易。

那以上就是这份报告给我们呈现了一些信息,大家也可以自己去看一下原报告,然后获取更多有用的信息。

(来源:一个有用的号)

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