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坚持对于定投有多重要?|理智兴发现

2022-05-05 13:52   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


数据来源:Wind资讯;数据区间:2009/1/1-2022/4/27,测算Wind偏股型基金指数,假设投资者任意选取任意月份作为定投起始日;收益率口径=累计收益/累计投入金额

2009年至今,以万得偏股型基金指数为例,假设投资者选取任意月份作为定投起始日,获取正收益的概率以及收益率的水平随着定投周期的增加而提升。定投能规避择时风险、捕获长期增长趋势,选好标的、坚持下去,也许会带来意想不到的收获。

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(来源:腾讯理财通)

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收益率
1、标的为平台发行的公司债:城投债具有很强的政府意志,得到地方政府的大力支持。作为最安全的投资品种之一,我国城投标准化债券存续总量达10万亿,发行30年来无一实质性违约;
2、规范可靠:城投债具有标准化、相关法律法规完善、市场成熟且规范的特点,是最可靠的金融工具之一。发行过程受发改委、财政部、人民银行、银保监会、证监会、交易所等层层监管;
3、AA+债项内担保: 作为潍坊最优质的市级平台,潍坊市投资集团提供债项内担保,信用评级AA+,注册资金30亿元,实际控制人为潍坊市国资委,总资产682.81亿元,净资产399.1亿元,负债率仅为42.55%。其在金融机构授信额度为246.2亿元,目前尚有73.11亿元未使用;
4、AA发行主体: 潍坊市城区西部投资发展集团有限公司作为发行主体,实际控制人为潍坊市潍城区财政局,信用评级AA,注册资金20亿元,其在银行授信总额度有近98亿元,目前还有7.35亿未使用;
5、良好的融资能力:潍坊市城区西部投资首次信托融资,资信状况良好,与多家金融机构均保持良好、稳定的合作关系,具有较强的间接融资能力。
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1、资产方面以城投打底,产业增强为策略,有利于高效运作和业绩的稳定;
2、严格仓位控制,单一主体的城投债券不超过产品净资产的10%,单一省份的城投债券不超过产品净资产的25%,产业类债券不超过产品净资产的25%;
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4、投资管理团队从业至今投资信用债规模超百亿,信托经理曾管理同类产品最大规模超9亿,且历史业绩优异。
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1、城投债券发行 30 年无实质违约,安全性仅次于国债、地方政府债。目前城投债券存续规模约 14 万亿,是目前债券市场最具性价比的资产;
2、发行人由新泰市财政局100%控股,总资产293.26亿元。公开发债主体,主体评级AA,作为新泰市第一大平台,垄断经营优势足、政府支持力度非常大,偿债能力非常强。
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3、信托首融:作为临淄区最大的城投平台,本次信托融资为JHJK首次信托融资;
4、区位优势: 山东省淄博市临淄区,地处鲁中丘陵与鲁北平原交接地带,2018年入选全国科技创新百强区、工业百强区。2021年实现国内生产总值(GDP)859.90亿元,2021年临淄区区一般公共预算收入72.03亿元。
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1、投资策略:以“城投债”为核心的价值投资策略;通过深入研究发现有价值的城投企业债投资机会;组合策略增加投资机会,提供更优的合理性安排;适当配置流动性管理工具,满足产品正常的流动性需求;
2、安全合规零违约:城投债作为证券的一种,具有标准化、相关法律法规完善、交易所和市场成熟且规范的特点,是最可靠的金融工具之一。我国城投标准化债券存续总量达10万亿,发行30年来无一实质性违约;
3、主体评级AA:债券发行人邹城市城资控股集团有限公司,主体评级AA+,评级展望维持为稳定公司。邹城市财政局持有公司100%股权,为实际控制人;
4、投资地域好:投资区域邹城市,为鲁南经济圈“强县”代表,邹城市经济保持高速增长,2021年地区生产总值960.55亿元,位居全市第一,GDP位列全国百强县第46名。率先建成内陆城市开放型经济样板区,在更深层次改革、更高水平开放上走在全省前列。
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【AA评级融资方】昌邑市城市建设发展投资集团有限公司,昌邑市财政局100% 控股。主体评级AA,公司以国有资产保值增值为己任,以建设运营城市为宗旨,主要承担昌邑市范围内的重要基础设施、重大功能设施、重大水利工程、房地产开发及棚户区改造等建设;管理运营国有资产资源,实现国有资产保值增值,是集投资、建设、管理、运营于一体的大型国有集团公司
【AA评级担保方】:昌邑市渤潍控股有限公司(原名:昌邑市经济开发投资公司),潍坊市政府持股70%,昌邑市财政局持股30%,截止 2020年6月总资产200.7亿,净资产108.1亿,主体评级AA,债评AA+ 。昌邑市财政局对其应付账款超过40亿元,政府平台属性明确且得到当地政府大力支持!
【应收账款质押】:提供价值1亿的应收账款质押,债务人为昌邑市昌盛城市建设投资有限公司。(已确权)
【土地抵押】:将自身持有3374460.71平方米,昌国用(2009)第079号土地进行抵押担保。
【区域介绍】:2020年昌邑市实现地区生产总值450亿元,同比增长2%;完成一般公共预算收入32.42亿元,同口径增长3.5%。昌邑市连续9年迈进中国中小城市综合实力百强、投资潜力百强,连续2年入围绿色发展百强、科技创新百强、新型城镇化质量百强,成为全省6个“五榜共进”县市之一。