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基金定投的真实效果,你知道吗?

2022-05-23 18:26   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


曾经有一本书叫十年定投翻十倍,显然是有点夸张的!那么三年定投的实际效果如何?三年定投最高为110.80%的收益率!看来定投对的基金,收益还是相当不错的!

以下统计是采用净值回溯的方法,测算每月1日进行定投的收益情况!

第一名,广发道琼斯石油指数人民币,三年定投收益110.80%,近三年涨幅97.57%;

是不是发现一个有趣的情况,定投收益比三年前一次性买入的收益还高?主要是因为净值起伏大,且呈现中间低,近来快速上升的原因。

第二名,农银新能源主题,三年定投收益109.65%,近三年上涨332.80%;

定投收益明显比三年前一次性买入要低。因为新能源在这三年间,几乎是稳稳的上升状态。

第三名,前海开源公用事业,三年定投收益101.08%,近三年上涨197.45%;

很显然,在近两年前,崔博时接手了这只基金后,净值才实现了快速上升。

第四名,大成新锐产业混合,三年定投收益96.16%,近三年上涨268.67%;

韩创的能力还是很不错的,一只混合行业基金,有如此高的收益,说明基金经理的能力很强。

第五名,前海开源新经济混合,三年定投收益95.69%,近三年上涨217.57;

这也是崔宸龙的基金,也是近一年多来表现最好的新能源基金之一。接手时间比公用事业晚了100天左右。

第六名,华宝标普油气上游,三年定投收益92.80%,近三年上涨35.27%;

看起来油价的起伏还是比较大的,这类的基金显然用定投策略,效果好很多。

第七名,大成睿景灵活配置混合,三年定投收益91.10%,近三年上涨250.38%;

也是韩创管理的。

第八名,国投瑞银进宝灵活配置混合,三年定投收益90.89%,近三年上涨309.29%;

施成的基金,处于稳稳的上升趋势,这类基金的定投收益,就会与一次性投入要差很多。

第九名,大成国企改革灵活配置混合,三年定投收益88.55%,近三年上涨238.36%;

同样是韩创管理的基金,像这样不依赖于单一行业的基金,应该关注

第十名,汇丰晋信低碳先锋,三年定投收益87.98%,近三年上涨283.28%;

同样是新能源类基金。

第十一名,中海环保新能源混合,三年定投收益87.29%,近三年上涨227.68%;

也是吴哥比较关注的一只新能源类基金。

第十三名,农银工业4.0混合,三年定投收益86.00%,近三年上涨263.16%;

2020年的冠军,不过最近的表现有所下滑,加上赵诣又离开了,会不会归于平庸呢?

第十四名,申万菱信新能源汽车混合,三年定投收益85.66%,近三年上涨266.73%;

专注于新能源车

第十五名,农银研究精选混合,三年定投收益85.24%,近三年上涨285.18%;

同样也是曾经赵诣管理的基金之一,长期业绩优秀。

第十六名,工银新能源汽车混合,三年定投收益83.56%,近三年上涨240.48%;

专注于新能源车,其实也就是锂电板块。

第十七名,华夏兴和混合,三年定投收益83.41%,近三年上涨215.56%;

主要还是归功于李彦近两年的管理,业绩增长较快。

第十八名,华夏能源革新,三年定投收益81.58%,近三年上涨239.31%;

也是一只新能源基金。

第十九名,交银趋势混合,三年定投收益80.93%,近三年上涨208.95%;

也是一只混合行业基金,整体表现稳健。

第二十名,信诚新兴产业混合,三年定投收益79.22%,近三年上涨249.19%;

主要专注于新能源车。

从这二十只基金的表现中,吴哥得出几个结论:

1、20只基金中有半数以上是新能源基金;

2、知名基金经理如张坤、葛兰、谢治宇、朱少醒等都未入榜,说明定投还是需要先择势,再择人;

3、一只稳稳向上趋势的基金,如果有可能,就一定性投入,但这种判断是比较难的;

4、中间低,两边高的基金,比较适合进行定投,定投收益比一次性投入要高,这也说明一些波动大的行业基金,是比较适合进行定投的。

如果以近段时间大幅波动的新能源基金来看,这一段时间,其实就是很好的定投窗口。

5、定投其实也是一种投资态度,不着眼于短期,而只看中长期,这样会让投资的心态更平和,收益也会更理想!

小伙伴们,说说你们对定投的想法?

(来源:钱道文摘)

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