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这样的养老项目,你敢投资吗?

2022-05-30 20:47   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


编者按:据全国打击整治养老诈骗专项行动部署会要求,近期各地在陆续开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动。据了解,目前的养老诈骗行为主要包括以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名,侵害老年人合法权益。

其中,投资“养老项目”主要涉及以“投资理财”等名义向老年人或不特定公众吸收资金的行为,特别是承诺保本返利等行为,给相关人群造成了巨大的经济损失。为此,21世纪经济报道记者从中国裁判文书网精选系列最新相关案例,警示读者警惕相关骗局,此为第二篇。

“某温泉养老项目、年化收益率8.5%-15%,某某私募基金公司的产品,考虑一下吗?”如果某一天,你接到这样的电话,你敢投资吗?

中国裁判书文书网近期发布的一个案例显示,如果你投资了,钱大概率是“打水漂”了,怎么回事?2018年8月,贾金城和其多位团伙到北京市公安局朝阳分局建国门派出所自动投案,向派出所供述了他们的故事。

公开宣传私募产品

北京国巨投资控股集团有限公司(下称“国巨投资”)、北京国巨财富资产管理有限公司、北京国巨汇金股权投资基金管理有限公司……这是公司是真实存在的,而且私募机构在官方网站可查。

2013年至2018年8月期间,贾金城及其团伙利用上述公司的名义,通过随机拨打电话、“口口相传”等方式进行公开宣传,与集资参与人签订《合伙协议书》、《份额定向回购协议》,投资“某温泉养老项目”等项目,承诺年化收益率8.5%-15%。

经法院查明并统计,贾金城等人通过上述方式吸收报案集资参与人资金共计人民币15亿余元,款项大部分已损失。同时据贾金城供述,“集团至今募集68亿元左右,资金缺口有十八九亿元左右。”

“本院认为,被告人贾金城等违反国家金融管理法规,伙同他人向社会公开宣传,承诺还本付息,非法吸收公众存款,数额巨大,其行为触犯了刑律,均已构成非法吸收公众存款罪,依法应予惩处。”法院认定。

而《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

资金都去了哪里?

以上述某温泉养老项目为例,据证人李某陈述,2016年6月左右,由国巨投资全权出资成立吉林某养老服务有限公司,赵某任法定代表人,李某任总经理,其接受贾金城负责管理。同期,国巨投资还在吉林投资了一个温泉小镇项目,该项目与某温泉养老项目在同一个地址,共计投入3亿元,用于开发建设购买土地等。

某温泉养老项目有温泉公馆、医院、别墅10套及相应土地,均手续齐全;温泉小镇也是国巨投资下属企业,2018年6月左右国巨投资持股100%股权,实际负责人是梁某,一共有1000套房产,300套未出售,手续齐全。

目前该公司的所有法律手续、公章、财务都有集团财务控制和管理,项目已经基本建完,该项目截至目前我公司一分钱都没回来。”据贾金城陈述。

除了上述养老项目外,贾金城还先后投资了山东济宁市金乡县济宁新材料产业园区三个项目,共计大约6亿元;吉林市某温泉小镇房地产项目,大约共2亿元;天津塘沽区一栋6800平米的物业项目,准备建康复养老医院,收购金额8000万,已支付3000万元;山东省某房地产公司,共计约8000万元;吉林市盘龙岗公墓项目共计约6000万元;等等。贾金城称,这些项目也是“截至目前我公司一分钱都没回来。”

“给集资参与人还本付息使用了大约60亿元,其中利息大约是7亿元,业务提成使用了大约3亿元左右,投资项目使用了10亿元左右,运营开支大约使用了1亿元。”国巨投资财务总监赵靖宇透露。

如何获取投资人信任?

据贾金城供述称,该公司与客户签订入伙协议和回购协议,签订回购协议就是给客户的一种担保,增加客户的投资信心,客户直接将投资款转到对应的合伙企业账户上,资金去向都是集团财务按照其要求转给各个项目,还有就是给客户返本付息,集团公司及下属公司的运营开支、销售人员的工资及业务提成,这些都是通过集团财务完成的。集团财务通过合伙企业账户直接返到客户的账户内。

“三家基金公司通过业务员约客户的方式,向客户销售理财产品,募集项目资金。”赵靖宇供述称,客户投资是线下交易,可以银行柜台转账、网银、手机银行等支付方式转入公司账户。集团每一个发行的项目都对应一个合伙企业,每个合伙企业都以合伙企业的名字为户名开一个公户,集资参与人都将资金转到了投资所对应项目的公户内,然后再投入相应的项目建设。

赵靖宇还表示,在实际操作中,也经常会遇到投资的项目不需要资金或者与项目方没达成一致的情况,他们就会把客户投资的钱,放入那相关基金公司账户或者投入另外一个项目中。“客户投资要求100万元起投,根据产品不同,返息方式不同,一般分为3个月返息一次和6个月返息一次,产品周期基本都是1年期,100万元利率年化12%,根据客户金额依次递加,从12%到15.5%之间不等。”

(来源:21世纪经济报道)

最新理财产品

收益率
1、300亿AA发行方:济宁市市中区城建投资有限公司是山东省济宁市任城区的主要平台,实际控制人为济宁市任城区国有资产运营评价中心。截止2022年1季报,公司总资产为348.98 亿,资产负债率 63.42 %,主体长期信用评级AA;
2、500亿AA+担保方:任兴集团有限公司,隶属于任城区国有资产运营服务中心、为济宁市任城区主要的基建和安置房建设主体,截止 2021 年末总资产为509.05 亿,得到上级政府补助累计11.97亿元,主体长期信用评级AA+;
3、区域介绍:2021年济宁生产总值为5070.0亿元,在山东省下辖的16个地级市中排名第6位,一般公共预算收入完成440.5亿元,经济实力很强,是全国重点开发的八大煤炭基地之一。济宁拥有15家经济开发区,包括济宁国家级高新区和14家省级开发区。建成了煤化工、工程机械、生物技术、纺织新材料、汽车零配件、光电特色产业、电子信息等多个国家级产业基地。兖矿集团位列世界500强第318位,如意集团、太阳纸业、华勤集团等企业进入中国企业500强,6家进入中国民营企业制造业500强;
4、城投债介绍:地方政府部门直接控股的城投公司,在上交所、深交所或银行间市场发行的公司债、企业债、PPN等,统称为标准化城投债券。自1993年至今,城投债券滚动发行28年,市场存量超过10万亿元,无一实质性违约。
收益率
1、本期债券发行人的控股股东为涟水县交通控股集团有限公司,实际控制人为涟水县人民政府;
2、淮安是江苏省地级市,位于江苏省中北部,江淮平原 东部,地处长江三角洲地区,是苏北地区重要的中心 城市,南京都市圈紧密圈层城市。淮安处在江苏省长 江以北的核心地区,临江近海,是南下北上的重要交 通通道,地理位置优越,是江苏省重要的交通枢纽。 2021年淮安市累计实现GDP为4,550.13亿元,全国内 地城市GDP排名第59位,三年复合增长率8.41%, 2021年一般公共预算收入297亿元,三年复合增长率 7.44%,地区经济保持较快发展。涟水县在淮安区经 济实力排名第三,2021年GDP达650.48亿元,同比 增速高达17.40%,经济发展呈现出很大变化,交通 网络布局日益完善,招商引资水平不断提升,地区企 业规模和数量均有较大幅度涨幅。
收益率
1、融资人为盐城市级平台,盐城市人民政府100%控股,公司主要参与地方新型城镇化基础设施建设、新农村改造等建设任务;
2、AA+担保人对水绿新城的回购义务提供连带责任保证担保,并出具内部有效决议;
3、AA 担保人对水绿新城的回购义务提供连带责任保证担保,并出具内部有效决议;
4、盐城市,江苏省地级市,是江苏省面积最大的地级市,长江三角洲中心区 27 城之一,同时拥有空港、海港两个一类开放口岸。2021 年,全市实现GDP 6617.39亿元,同比增长7.7%,总量居全省第8位,一般预算收入451.0亿元,同比增长12.7%,增速列全省第2位。
收益率
1、超强融资方:区政府重点构建的建设与经营主体,唯一股东为淮安市清江浦区人民ZF,从未有违约记录,信誉良好;
2、AA+担保一:清江浦区内第一大平台公司,大型国有综合企业集团,淮安市清江浦区人民政府100%控股,总资产596.99亿,主体AA+,信誉极强;
3、市级AA担保二:淮安市人民ZF实控,公开发债主体,总资产264.30亿,主体评级AA,债项评级AA+,信誉极强。
收益率
1、市场稀缺百强县融资政信产品,期限灵活,收益稳健;
2、邹城市利民建设发展集团有限公司与山东正方控股集团有限公司双担保担保;
3、应收账款质押:发行人提供对邹城市亿城文化体育传媒有限公司(AA)的3.75亿元应收账款进行质押担保,并在交易所登记;
4、土地抵押:鲁(2022)邹城市不动产证明第0012642号,第一顺位抵押。
收益率
1、AA融资方新沂市人民ZF100%控股,新沂市第三大平台公司,总资产为270.03亿,营业收入12.35亿,主体AA,债项AA;
2、AA担保方、新沂市人民ZF100%控股,新沂市第一大平台公司,总资产为762.09亿,营业收入38.38亿,主体AA,债项AA,资产雄厚,信誉极强;
3、区位优势:徐州,江苏省地级市,华东重要门户城市,2021年GDP8117.44亿,江苏省第 6位,全国地级市排名第 28位,一般公共预算收入537.3亿。新沂,徐州市下辖,是江苏的正“北大门”,苏北区域重要交通枢纽、全国百强县市,2021年GDP781.43亿,一般预算收入43.71亿。