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非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

2016-04-28 11:20:22  来源: 网络  编辑:鑫风口



 本报北京4月27日电(记者欧阳洁)记者从处置非法集资部际联席会议今天召开的座谈会上获悉:2015年全国非法集资案件风险加速暴露,新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区,民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

  据处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍,当前非法集资犯罪手法翻新升级,“泛理财化”特征明显。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。同时非法集资网络化趋势日益明显,不仅传统的集资方式借助互联网转型升级,而且不规范的互联网金融平台大量涌现,使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速。

  杨玉柱说,当前非法集资犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强。其组织结构愈加严密,专业化程度高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗误导性较大。

  在座谈会上,相关负责人介绍,近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出,积累了大量风险,而且呈现涉众性更强,地域范围更广,风险传播速度更快等新特点。

  这位负责人指出,P2P网络借贷机构的主要犯罪手法有:一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

  此外,在座谈会上,公安部相关负责人也提醒投资者,非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构 “投资项目”“理财产品”,编造投资前景,以高利为诱饵,进行非法集资。

最新理财产品

收益率
1、山东滕州市安置房政信,已列入省棚户区改造项目;
2、国开行是融资方二股东;
3、一般公共预算收入68亿,百强县第34位;
4、AA公开债主体担保+AA主体担保
收益率
1、久期配置策略:以研究宏观经济走势、经济周期所处阶段和宏观经济 政策动向等为出发点,采取自上而下分析方法,预测未来收益率曲线变动趋势, 并据此积极调整债券组合的平均久期,提高债券组合的总投资收益;
2、类属配置策略:对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市 场流动性、市场风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交 易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取 不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益;3、个券精选策略:对于信用类固定收益品种的投资,将根据发行人的公 司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进行信用风 险评估,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资。
收益率
1、1、所在区域经济发展较好 寿光市2019年GDP为768.1亿元,一般公共预算收入94.4亿元,2019 全国百强县排名中寿光市排名第54位,寿光市经济发达,城市实力较强;
2、交易对手实力雄厚
交易对手德财农业,公司股东和实际控制人为寿光市财政局,是寿光市重要的基础设施建设主体。中证鹏元资信对其最新偿债主体信用评级为AA级,评级展望为稳定。总体看,德财农业近年来资产与收入增长较快,盈利能力、筹资能力较强;
保证人惠农建投,公司股东和实际控制人为寿光市财政局,寿光市重要的棚户区改造及基础设施建设主体,联合资信对其最新主体长期信用评级为AA+。总体看,惠农建投近年来资产与收入逐年长,筹资能力强,公司偿债能力和信用情况良好,具备很强的再融资能力,能对德财农业对赌失败的支付义务提供有力的担保;
3、用款项目前景好
目前标的资产项目已取得山东省建设项目备案证明、现代农业集成产业园区项目环评、现代农业集成产业良好,完全可以覆盖本息。
收益率
1、【发行方】FXKT,100%国有独资、当地第一大平台,AA公开发债主体,总资产242.66亿,资产实力雄厚,近三年营业收入均超10亿,盈利能力强;
2、【担保方】FXCT,100%国有独资、当地第二大平台,AA公开发债主体,总资产216.9亿,近两年营业收入均超10亿,担保实力强;
3、【公开发债】发行人、担保方融资主要以银行、债券为主,且都为AA公开发债主体,再融资能力极强;
4、【江苏徐州】徐州市,江苏省地级市,较少融资区域,位于长三角核心位置,为淮海经济区中心城市;2019年GDP高达7151.4亿,位列江苏第6位,仅次于省会及苏锡常南通,全国地级市中排名第27位!
收益率
1、起点低:最低10万起认购可认购政府平台产品,同类政府信托100万门槛;
2、期限短、收益高、月度付息:1年期,最高收益为9.6%,月度付息;
3、地级市政信:安全系数高、以往产品100%兑付,且为当地最大政府平台,交易方实控人均为地级市人民政府,信用度高;
4、土地抵押、应收质押:价值2.95亿土地抵押,4.8亿应收账款质押; 完全覆盖本息;
5、首次发行、市场首发:本次融资为大同市首次市场融资;
6、产品合法合规 、资金流向透明:金融交易所挂牌+无资金池+资产对应+资金直接打入政府平台账户。
收益率
1、市场最高收益7.2%优质山东邹城市政信;
2、千亿GDP:1050亿;
3、一般公共财政收入高达78亿;
4、全国百强县市第45位;
5、债务人(最终还款人)为:
I. 当地最大的平台;
II. 当地唯一AA+发债主体;
III. 总资产高达500亿+ ;
IV. 当地最具影响力平台;
V. 深度捆绑当地政府信用;
VI. 安全性最强。