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非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

2016-04-28 11:20:22  来源: 网络  编辑:鑫风口



 本报北京4月27日电(记者欧阳洁)记者从处置非法集资部际联席会议今天召开的座谈会上获悉:2015年全国非法集资案件风险加速暴露,新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区,民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

  据处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍,当前非法集资犯罪手法翻新升级,“泛理财化”特征明显。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。同时非法集资网络化趋势日益明显,不仅传统的集资方式借助互联网转型升级,而且不规范的互联网金融平台大量涌现,使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速。

  杨玉柱说,当前非法集资犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强。其组织结构愈加严密,专业化程度高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗误导性较大。

  在座谈会上,相关负责人介绍,近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出,积累了大量风险,而且呈现涉众性更强,地域范围更广,风险传播速度更快等新特点。

  这位负责人指出,P2P网络借贷机构的主要犯罪手法有:一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

  此外,在座谈会上,公安部相关负责人也提醒投资者,非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构 “投资项目”“理财产品”,编造投资前景,以高利为诱饵,进行非法集资。

最新理财产品

收益率
1、融资人上海新世纪资信评估投资服务有限公司2019年12月18日对公司信用评级报告主体信用等级评级为AA+;
2020年6月,公司总资产863.19亿元,负债559.99亿元,实现营业总收入9.23亿元,净利润4.76亿元;湘潭城发集团是湘潭市国资委全资的国有独资企业,是湘潭市基础设施投建和土地开发整理的最主要主体,区域地位较突出。
2、担保人​2014年成功发行7年期12亿公司债券,鹏元资信评估公司对2014年湘潭市两型社会建设投融资有限公司公司债券信用等级维持AA,发行主体评级维持AA;
2020年6月,公司总资产309.80亿元,负债177.19亿元,实现营业总收入6.92亿元,净利润1.85亿元;
3、湘潭市位于湖南省中部,是湖南融入“泛珠三角”、对接长三角的前沿重镇, 是国家长株潭城市群“两型社会”综合配套改革试验区中心城市。全市总面积为 5,006 平方公里,截至 2019 年末总人口达286.5万人。湘潭市交通便利,高铁到长沙只需13分钟,境内有多条铁路、公路和国道经过,是全国地级市中公路最密集的地区之一;随着对接长沙、株洲的城际交通主干道芙蓉大道、红易大道、天易大道竣工通车和长株潭城际铁路加快建设,市际和市内两个“1 小时经济圈”基本形成。依托于优越的区位优势和交通体系,湘潭市经济保持较快增长,在湖南省 14 个地级市中位居中游,2019年,湘潭市GDP是2257.60亿元,湘潭市保持经济社会总体保持平稳健康发展。
收益率
1、融资方:大丰交控,由盐城市大丰区人民政府100%控股,是盐城市大丰区交通、水利基础设施建设实施主体,融资能力强,偿债实力强;
2、担保方1:大丰城建(AA),当地第一大平台,实际控制人为盐城市大丰区人民政府,截止2019年末,总资产512.45亿元,净资产160.94亿元。AA发债主体,综合实力强,担保能力极强,偿债实力强;
3、担保方2:大丰交投(AA),当地第三大平台,实际控制人为盐城市大丰区人民政府,截止2019年末,总资产153.26亿元,净资产64.37亿元。AA发债主体,担保能力强,偿债实力强。
收益率
1、AA融资:红河开投,实控方红河人民政府,当地最重要的基础设施建设主体,总资产3971亿,负债率合理41%,主体评级AA,债项评级AAA,2017年公开发行7年期“17红河开投专项债”10亿,有效覆盖信托期限;
2、AA+担保:红河发展,国有独资企业,当地最大基础设施、扶贫工程、城市运营及自来水业务等的政府平台,总资产483亿,主体评级AA+,3亿美元海外债已批复,下面子公司多只公开债存续;
3、AA担保:红河公路,拥有3条高速公路收费权,2018年通行费收入2.4亿,总资产124亿,主体评级AA;
4、10%股权质押:红河公路公司10%股权进行质押,对应净资产约5亿,并签署股权收益权转让及回购协议,覆盖本息。
收益率
1、罕见地级市国家级经开区最大城投平台首次发行定融产品,并由双AA国企城投担保;
2、政府部门进行确权债务回购,兑付支持力度大;
3、主体担保都是主体AA,地方GDP和税收经济处于稳定上升期,遂宁地区年财政可支配总收入196.14亿元,地方政府债务率未超过监管红线,区域交通位置优越;
4、超短期产品到期时间为2021年上半年,安全系数极高。



收益率
1、湖州南浔旅游投资发展有限公司(AA)提供无限连带担保;
2、发行人提供不低于1.4亿元应收账款质押。
收益率
1、起售点低 :50万起售,1万递增。低于基金专户、私募基金、传统非标信托计划等绝大多数同类私募产品;
2、收益优势:产品为定期开放,约定赎回的报价类产品,收益相对同期限的银行理财、公募基金产品具有相对优势。 3、股东背景强大:背靠中国华电强大的实业和金融资源整合能力,央企信托深度布局地方政府基础设施建设和运营领域多年,积累了充足的优质资产资源;
4、专业团队 :产品核心管理人员多数具有多年证券、信托从业经验,其中核心投资管理人员曾在保险资管、基金资产管理公司子公司等专业资产管理机构任职,并管理过规模上百亿的债券组合,在固定收益投资方面具有深厚的研究功底和丰富的投资管理经验。