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非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

非法集资犯罪手法翻新升级 呈现“泛理财化”

2016-04-28 11:20:22  来源: 网络  编辑:鑫风口



 本报北京4月27日电(记者欧阳洁)记者从处置非法集资部际联席会议今天召开的座谈会上获悉:2015年全国非法集资案件风险加速暴露,新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区,民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

  据处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍,当前非法集资犯罪手法翻新升级,“泛理财化”特征明显。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。同时非法集资网络化趋势日益明显,不仅传统的集资方式借助互联网转型升级,而且不规范的互联网金融平台大量涌现,使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速。

  杨玉柱说,当前非法集资犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强。其组织结构愈加严密,专业化程度高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗误导性较大。

  在座谈会上,相关负责人介绍,近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出,积累了大量风险,而且呈现涉众性更强,地域范围更广,风险传播速度更快等新特点。

  这位负责人指出,P2P网络借贷机构的主要犯罪手法有:一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

  此外,在座谈会上,公安部相关负责人也提醒投资者,非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构 “投资项目”“理财产品”,编造投资前景,以高利为诱饵,进行非法集资。

最新理财产品

收益率
1、融资主体AA评级,实控人为重庆市潼南区国资委,总资产210亿元;
2、担保主体AA评级,实控人为重庆市潼南区国资委,总资产352亿元;
3、应收账款质押,提供3亿元应收账款质押担保;
4、资金监管,由中信银行重庆分行对资金账户进行监管。
收益率
1、土地抵押担保:价值3亿元的商住用地抵押担保,抵押率约为66.37%;
2、股权质押担保:融资人以其持有的标的公司100%股权提供质押担保;
3、超强融资方:由钦州市人民政府国有资产监督管理委员会100%控股,当地最大最强政府平台,资产总额为465.62亿元,主体评级AA,债项评级AA;
4、超强担保方:实际控制人为钦州市人民政府,钦州市重要的国有资产经营主体,总资产为211.88亿元。
收益率
1、区位优势突出:潍坊是我国经济第3大强省山东省下辖中心城市,全国百强市第22位,山东第4大地级 市,潍坊市2020年GDP5872.20亿,一般公共预算收入573.9亿元,政府实力极强。潍坊滨海经开区是国务院批准成立的国家级经济技术开发区,2020年全区GDP280.4亿元,一般公共预算收入35.86亿元;
2、2.8倍足额土地抵押:融资方名下价值5.58亿土地抵押,对应于本信托计划本金2亿元来计算, 抵押率35.83%;
3、1.2倍债权转让:受让融资方持有央城开发账面价值2.4亿元的应收债权并在中国人民银行征信中心登记;
4、AA融资方:总资产达243.73亿元,多年来与金融机构合作关系密切,且已经取得国家发改委12亿元公司债批复,信用记录良好,融资渠道通畅,还款能力强,安全边际高;
5、超强担保:两大平台担保,双重保证,最终实际控制人均为潍坊滨海经开区国资,其中潍坊滨海旅游集团有限公司总资产达1033亿元,主体信用评级AA,负债率仅有17.01%,旗下多个具有极高影响力的实体旅游产业也保证了自身充沛的现金流。
收益率
1、发行主体:萧县建设投资有限责任公司(萧县财政局100%控股),为萧县主要融资平台;
担保主体:萧县建设投资集团有限公司(萧县财政局100%控股),承担无限连带责任担保。
收益率
1、区域优势明显
成都市是四川省省会、副省级市、特大城市、成都都市圈核心城市,国务院批复确定的中国西部地区重要的中心城市,国家重要的高新技术产业基地、商贸物流中心和综合交通枢纽,成都先后获中国综合实力十强、中国十大创业城市等荣誉;
2、地方经济发达
成都市2020年GDP1.7716万亿元,位列全国地级市第8位,省会城市第二位,⼀般公共预算收入完成1520 亿元。2020 年简阳市GDP达525亿,一般预算超30亿;
3、交易对手实力强
雄州实业主体评级为AA,实际控制人为简阳市国资委,总资产211.96 亿元,, 2019 年公司实现营业收⼊23.76亿元,债务集中在2024年以后到期,占比达69.6%;
4、标的公司5倍覆盖本金
简阳资产,雄州实业全资子公司,截至2019 年底净资产21亿元,净利润3000万,股权收益权价值极高;
5、担保人实力强
简阳工投主体评级AA,截⾄2020年6月底总资产为153.08 亿元,2020年1-6月营业收入达4.2亿。在整体市场有很强的的担保能力;
6、监管强收益高
本信托由央企信托发行,监管力度强,公信力较高;本信托给到客户较⾼的预期收益: 7.3%-7.5%,简阳市近几年期融 资极少,非⽹红AA项目,再加上成都市政府的极⾼信用,具有较高的投资价值。
收益率
1、国有独资企业融资:江苏星爵实业有限公司为100%国有平台公司控股,目前经营状况良好,在建工程稳步推进;
2、担保方江苏丰成实业有限公司由睢宁县最大的城投公司润企投资有限公司(AA评级)的全资子公司投资成立,润企投资有限公司总资产规模已达372亿元;
3、对应睢宁县街坊中心建设项目、S612徐宁路连接线工程项目应收账款10000万元应收账款收益权质押并在中登登记;
4、还款来源充足:融资方经营性收入、担保方经营收入及资产转化作为补充还款。