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上市公司投资理财金额达万亿 几家欢喜几家愁

证券时报记者 梅双

  A股2015年年报披露已落幕,上市公司加码投资理财的戏码仍在上演。投资理财成为部分上市公司支撑业绩的强大支柱,甚至是公司扭亏的“救命稻草”,但也有不少公司也因投资不慎而业绩变脸。

  纵观2015年年报数据,上市公司证券投资及购买理财产品的金额已达万亿元。证券时报记者以过去的2015年全年为时间限度查阅Wind金融终端数据发现,共有625家上市公司宣布投资理财产品,投入金额共计约为5482亿元。另外,2015年A股上市公司共有456家公司披露了证券投资情况,投入金额共计约为5307亿元。

  456家公司忙炒股

  根据记者统计,456家披露证券投资情况的上市公司中,投资规模位居前列的主要集中在证券、保险等行业。此外,包括佛山照明(9.59-0.20-2.04%)新湖中宝(3.850-0.04-1.03%)、泛海控股、雅戈尔(15.050-0.04-0.27%)在内的19家公司持股市值达50亿元。18家公司持股数量超过10只,持股数量居前的有江苏舜天(9.630-0.17-1.73%)持股56只、佛山照明37只、雅戈尔37只。

  证券时报记者注意到,一些上市公司去年主营业务低迷,盈利主要靠证券投资来支撑。除炒股外,上市公司证券投资的方式还包括投资债券、基金及非上市公司股权等。以杉杉股份(32.030-0.30-0.93%)为例,公司年报显示2015年净利润6.65亿元,同比增长90.81%,其中九成以上来自于出售宁波银行(14.40-0.15,-1.03%)的股票。

  经历了去年股市的大起大落,上市公司炒股水平和收益情况也参差不齐。深圳惠程(14.36-1.02-6.63%)上海莱士(37.47-0.24-0.64%)城投控股(14.970,-0.07-0.47%)等公司就尝到了证券投资的甜头。根据深圳惠程年报,公司去年净利润1.28亿元,而公司2014年亏损8885万元,去年不仅大幅扭亏,且实现超过亿元的净利润。查阅公司年报发现,深圳惠程报告期内买入股票10.94亿元,卖出12.09亿元,共实现证券投资收益1.15亿元。

  不仅如此,深圳惠程上半年通过爆炒某公司股票赚了超8000万元,在第三季度市场暴跌近乎空仓,几乎毫发无损,第四季度买入ST股及时在年底退出,其精准的节奏把握堪称“股神”。

  不过“股神”毕竟是少数派,兰州黄河(16.24-0.35-2.11%)九牧王(16.560-0.14-0.84%)等公司证券投资收益就不甚理想。业内人士表示,上市公司有闲置资金,在不影响主业的情况下,部分用于债券等低风险产品投资也未尝不可,但是如果专门用于炒股则风险较大。

  5家公司认购

  理财产品金额过百亿

  购买理财产品是上市公司更为喜闻乐见的投资方式。去年共有625家上市公司宣布投资理财产品,涉及金额共计约为5482亿元。其中,购买理财产品数量达20个以上的有17家公司,恒生电子(58.000-0.74-1.26%)以189个理财产品居理财产品数榜首。

  在认购金额方面,上市公司也不惜重金,25家公司认购金额达30亿元以上,其中双汇发展(20.97-0.31-1.46%)、新湖中宝、三元股份(7.550-0.19-2.45%)兖州煤业(10.400-0.17-1.61%)、天海投资等5家公司认购金额过百亿元。

  据了解,上市公司购买理财产品的方式主要有三种:第一种是利用自有闲置资金;第二种是闲置的募集资金;第三种则是前两种的结合。上市公司投资的银行理财产品主要包括银行理财、券商资管计划、信托产品等。从公告来看,一些热衷理财的公司甚至在数月内购入数十个理财产品,产品期限从9天到170天不等。

购买理财产品同样也是上市公司利润的重要来源。同达创业(26.600-1.62-5.74%)年报显示,公司2015年实现营收9989.77万元,同比降22.06%;归属于上市公司股东的净利润6813.76万元,上年同期为亏损336.48万元,公司实现扭亏为盈。同达创业表示,报告期内,公司收回了财通基金富春46号资产管理计划本金及收益,为公司2015年度利润的主要来源。

  同达创业也于近期再次计划投资购买理财产品,分别以2500万元和4000万元用于委托财通基金-首信2号资产管理计划和保本型人民币理财产品。

  值得注意的是,一些上市不久的公司也加入了理财大军。如今年2月份上市的南方传媒(19.0200.452.42%)4月7日公告称,为提高闲置募集资金使用效率, 合理利用闲置募集资金,近日,公司以闲置募集资金5亿元,购买银行理财产品。

  上海地区一位投行人士告诉证券时报记者,在目前大部分资产收益率下行的趋势下,部分上市公司与其投资回报率低的实业生产,不如投资理财还能获得稳定且可观的收益。因此,对于暂时不需要扩大生产、现金流充裕的公司而言,利用闲置资金购买理财产品成了一个不错的投资方式。而如果利用募集资金理财则不可取,公司有“圈钱”的嫌疑,另外,上市公司过于热衷理财而疏远主业对公司长远发展不利。

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收益率
1、融资方:孟州市农业综合开发有限公司(隶属于市国资办100%控股)截止到2019年10月末,公司总资产17.91亿,资产负债率24.06%。公司资产负债结构稳健,资产规模稳步增长;
2、担保方:孟州市投资开发有限公司(隶属于孟州市国资办100%控股)孟州市级最大城投平台,提供连带责任担保;
3、应收账款质押:发行人提供对孟州市城市建设投资开发有限公司足额应收账款质押;
4、资金监管:本产品所募集资金将在中国银行设立的专用的账户进行监管,确保资金的安全可靠。
收益率
1、交易对手强大:融资方深业物流(AA+)是深圳市龙头物流企业,荣获“全国最大的多功能现代化商业化仓库区”和“全国设立最早规模最大的出口监管仓”证书。截止2019年末,公司总资产达771亿,2020年初成功发行5年期30亿企业债,还款有保证;
2、长三角发达城市主城区土地抵押:提供位于扬州市邗江区的6宗土地为本项目进行前置第一顺位抵押,抵押地块毗邻扬州市政府与扬州站,靠近著名景区“瘦西湖”,周边名胜云集,配套设施齐全,具备较强的升值空间与变现能力,评估价值8.35亿元,综合抵押率不超过54%,安全边际高;
3、担保方实力雄厚:宝能集团集团总资产达4500亿,19年营收881亿,旗下拥有钜盛华和前海人寿,账面货币资金、交易性金融资产及总资产规模大,经营获现能力较强。集团实控人姚振华先生于2020年4月6日以1100亿元人民币财富名列《胡润全球百强企业家》第69位,担保能力强。
收益率
1、AA 债务还款方:世纪新城(AA 主体)国有独资企业,注册实缴 资本 40 亿,成立于 2010 年 9 月,实际控制人为盐城市人民 ZF,截 止 2020 年 3 月,公司总资产 197.9 亿,其中流动资产 150.8 亿, 具备较强的偿还债务能力;
2、双担保:
(1)AAA 主体担保:保证人悦达集团(AAA 市级发债主体)国有独资 企业,实际控制人为盐城市人民 ZF,截止 2020 年 3 月,公司总资 产达 700.65 亿,其中流动资产 347.75 亿,担保能力强;
(2)河东新城于 2012 年 2 月 22 日成立,由江苏世纪新城 100%控股, 实际控制人为盐城市人民ZF,截止2020年3月,公司资产总计11.10 亿,融资渠道通畅,具有较强的履约担保能力; 3、87 折应收转让:河东新城以其与世纪新城(AA)往来形成的 232,444,444.44 元的应收债权转让至信托公司。
收益率
1、安全性高—截止目前全国所有城投债券均 100%兑付,安全度高;
2、期限短—所投债券的剩余期限与信托产品的期限相匹配,不超过 12 个月;
3、符合监管新规。投资标准化城投债券,受保护;
4、底层资产流动性好—严格执行单一债券最高 30%投资集中度,建立投资组合,分散投资风险 5、投顾实力强—顺时国际投资管理(北京)有限公司管理发行各类产品 100 余只,累计管理资产 规模超过 150 亿元。
收益率
1、铜仁纬源投资公司对省级经济开发区1.13亿应收帐款确权并质押;
2、铜仁纬源投资公司出具到期回购承诺函;
3、总资产超220亿的AA主体铜仁碧江城投提供无限连带责任担保;
4、贵州银行铜仁火车站支行对募集资金账户监管。
收益率
1、AA+及AA评级国企实力担保:遵义经开与遵义投资为本信托计划提供连带责任保证担保。遵义经开是遵义经济技术开发区管委会、汇川区人民政府批准设立的国有独资公司,主要负责国家级遵义经济技术开发区基础及配套设施建设、棚户区改造、资产运营、投融资平台以及娄山关景区、海龙囤景区、汇川区旅游开发等工作,截至2019年末,公司总资产规模285亿元,主体长期信用评级AA,评级展望稳定。遵义投资由遵义市人民政府批准设立,由遵义市人民政府100%控股,注册资本20000万元,主要负责遵义市内土地开发整理、保障性住房建设和棚户区改造、城市市政和公共服务设施投融资建设和运营管理以及供排水业务。截至2019年9月末,公司总资产规模620亿元,主体长期信用评级AA+,评级展望稳定;
2、土地足值抵押:遵义市汇川区城市建设投资经营有限公司以其持有的编号为黔(2015)遵义市不动产权第0006285号的土地使用权提供第三顺位抵押担保,遵义经济技术开发区国有资产投资经营有限责任公司以其持有的编号为遵房权证监字201006306号、遵房权证监字201006305号的商铺现房提供第三顺位抵押担保。抵押物评估价值为42,030.85万元;
3、区位优势显著:,为产品提供多重保障。遵义市位于贵州省北部,是国家全域旅游示范区,首批国家历史文化名城,拥有世界文化遗产海龙屯、世界自然遗产赤水丹霞,享有中国长寿之乡、中国厚朴之乡、中国吉他制造之乡等称号,曾获得全国文明城市、国家森林城市等多项殊荣,同时也是中国三大名酒“茅五剑”之一的茅台酒的故乡。2019年,遵义市全市地区生产总值3,483亿元,GDP总量位列贵州省第2位;
4、多重风控措施:本信托计划包含保证担保、土地抵押、合同公证等多项风险控制措施。