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一场精心布局的炒汇骗局:上亿资金一夜消失

2016-05-13 11:20:22  来源: 网络  编辑:鑫风口

    “想想当时应该怀疑的,看到他们那么高的利润就信了,还是太贪心。”拥有金融硕士学位的海归王先生万万没想到,有一天自己也会在熟悉的领域一步步落入骗子的圈套。

  近日,《第一财经日报》记者独家获悉,香港恒丰环球集团是一家打着被摩根士丹利收购的旗号、从事黄金外汇代理操盘保本业务的平台,今年4月7日,在投资者QQ群中宣称因一次黄金重仓交易市场异常波动,导致所有账户爆仓变为负值,虽然该集团信誓旦旦称会赔偿本金,却突然在4月8日连夜宣告破产并将所有投资者踢出群组,人间蒸发。至此投资者才意识到,这并非一次简单的投资失败,可能是一场长达1年、精心策划的骗局。

  “爆仓”当天,香港恒丰环球集团在投资者QQ群发布的公告显示,此次受损账户多达2万个,按每个账户至少5000美元的投资门槛,总金额高达1亿美元(约合6.5亿元人民币),虽然目前账户数量的真实性无从考证,但仅从本报记者取得联系的几十位投资者来看,人均投资额已超过20万元人民币。

  与全民炒股相比,目前黄金外汇投资仍属小众,此次受骗投资者中不乏从事金融相关行业、拥有黄金外汇实战经验的专业人士。是怎样一家公司能够获得如此多投资者的信任?“黑平台”常用伎俩有哪些?我国外汇交易仍属灰色地带,投资者该如何自保与寻求法律保护?

  布局一年一夜消失

  回国后在北京某外企工作的王先生,两年前开始接触外汇交易,他向本报记者讲述了整个受骗过程。

  2015年4月,王先生经人介绍得知有一个香港公司在做黄金外汇保本理财投资,并被拉入了“恒丰环球精准分析策略”QQ群。入群后,每天会有集团“首席分析师”进行“喊单”,如“做空欧美,目前1.0570左右,止损1.0577,止盈1.0530”等,其他投资者据此进行实盘跟单。

  “首席分析师”在群里不断强调:“只要严格按照群指令设置止损止盈,并严格执行每个指令,保证每周利润不会低于5%,月利润稳定在20%~30%。”

  按照群里指示操作几日后,王先生发现“首席分析师”十分专业,对于市场判断颇为准确,而且整体投资风格较为谨慎,禁止投资者擅自“加仓重仓”,这一点令王先生更加放心。

  在香港恒丰环球集团向投资者的描述中,几位“首席分析师”大有来头。

  据香港恒丰环球集团官网(www.huqn.com,目前已经无法访问)介绍,该集团成立于2012年5月2日,是一家致力于为财富投资者提供专业化、综合性理财服务的财富管理集团。该集团专业从事商品期货、金融衍生品投资理财业务,主营外汇、黄金、信托债券股票基金、期货等金融理财项目。集团聘任曾在华尔街高盛、摩根士丹利任职12年之久的李泽宇为“首席分析师”,聘请“瑞银”原分析师AlstonJensen为集团“联席首席分析师”,并聘任银行、证券、期货、基金公司等金融机构资深从业人员组成核心专家分析团队。然而,其所谓的华尔街投行背景首席分析师并无从确认。

  高大上的集团背景、专业的操作团队,让王先生逐渐放下戒心,他用自己原有的KVB昆仑国际外汇交易账户与香港恒丰环球集团签署了代理操盘保本合同,初始投入约20万元人民币。

  合同规定,王先生的账户交易将由恒丰集团全权代理,盈利双方六四分成;王先生可以每天登录账户1次,在空仓状态时观看;可接受的最大风险为本金的20%,亏损达到20%时,王先生有权要求该集团停止操盘并赔偿本金损失。

  自合同签署直至2015年7月期间,在香港恒丰环球集团的代理操盘下,王先生连续获得盈利,最高时每月收益高达90%,于是他介绍两位朋友加入。

  但2015年8月1日至10日,香港恒丰环球集团的代理操盘出现连续亏损并达到了20%的亏损上限。8月27日,香港恒丰环球集团答应赔偿并与王先生签署了赔偿合同,这一举动让王先生更加相信自己幸运地找到了一家靠谱的投资公司。

      然而,香港恒丰环球集团提出将赔偿全部放到名为SWIS的外汇黄金交易平台,王先生未曾想到,此时自己才真正落入了早已准备好的圈套。

  据香港恒丰环球集团介绍,SWIS平台(www.mtsnh.com,网站现已无法访问)属于英国五大投行之一、世界领先的金融服务机构史密斯(Smith&WilliamsonInvestmentServicesLimited),其是SWIS的钻石级代理商,通过该集团在SWIS平台进行外汇交易可以获得一定优惠。据投资人反映,经SWIS英国总部确认,香港恒丰环球集团提供的SWIS平台信息为假冒,涉嫌欺诈。

  基于对香港恒丰环球集团在出现亏损后如实履行保本合同的信任,王先生以新注册的SWIS平台账户与该集团再次签署了黄金外汇代理操盘保本合同。

  此后,在盈利不断增加的情况下,截至今年3月31日,王先生累计追加投入资金逾120万元人民币,提取利润54万元。当时,像王先生一样被拉入“恒丰环球精准分析策略”群的人数已达到834人,而香港恒丰环球集团类似的QQ群还有多个。

  今年4月1日,王先生与其他很多投资者突然发现,SWIS平台无法正常转出资金,香港恒丰环球集团“高级助理”在QQ群里解释称:“因SWIS银联资金转出系统接口在4月1日~5日进行升级,导致转入或转出资金有延迟。”

  然而到了4月6日,王先生发现自己的SWIS平台账号已无法登录;4月7日,令所有投资者没有想到的是,香港恒丰环球集团“首席分析师”在QQ群里表示,该集团分析师团队决定在4月6日110%重仓做多黄金,由于黄金走势出乎意料导致全部爆仓。

  香港恒丰环球集团给出的理由是,4月6日在美联储会议纪要公布前夕,包括集团的分析师团队以及大多数国际机构和市场都认为美联储对于加息态度将继续温和“鸽派”,导致黄金大幅度上涨,然而实际情况是美联储会议纪要公布后,黄金突然逆向暴跌再拉升,使得集团遭遇“洗盘爆仓”。

  4月7日,香港恒丰环球集团工作人员表示将按照合同规定在3个工作日内完成对所有投资者的本金赔偿。由于2015年8月27日集团曾如约进行过赔偿,王先生等投资者抱着一丝希望,等待赔款。但4月8日,香港恒丰环球集团的客户经理不断在投资者QQ群中留言称,本金赔偿已完成90%,但实际上,没有任何人收到赔款。

      直到4月8日晚间,香港恒丰环球集团与SWIS平台突然同时在官网宣布破产,随后网站停用,所有工作人员失去联系。至此,王先生才意识到,事情已经脱离自己掌控,只能寻求警方帮助。

  “从去年4月份与香港恒丰环球集团签合同到今年4月他们跑路,整整一年时间,突然就消失了,到现在还像做梦一样。”王先生对本报记者说道。

  专业的金融诈骗监管困难

  以王先生为代表的众多投资者原本以为香港恒丰环球集团仅仅是因为操盘失败无力偿还而跑路,但随着调查的深入,一场处心积虑、专业的金融诈骗终于浮出水面。

  香港恒丰环球集团原名“华讯通信科技有限公司”,2012年于香港成立,2015年3月12日,更名为“香港恒丰环球集团”。事实上,所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司,该集团官网上介绍其位于香港中环的环球总部以及北京中关村的客服中心经证实均为虚假地址,客服接线人员均外包给了中介公司。

    更令投资者大为吃惊的是,他们从香港恒丰环球集团提供的SWIS平台官网上下载的、被国际市场广泛使用的MetaTrader4(MT4)交易软件为盗版,有投资者发现MT4软件在安装时为联网安装,并且连接到河北唐山市的一个IP地址,安装后运行该交易软件,发现其连接香港Simcentric网络公司服务器,而非交易中心服务器,这意味着投资者每日看到的行情与交易并未与真正的市场连接。

  “我们的钱根本没有拿去做投资,只是放在他们手上原封不动,每天虚构数据,假装有盈有亏,月底从我们的本金当中拿出一部分当作盈利来分成,最后一次爆仓可能都是他们为了卷款跑路编造的莫须有的理由。”来自郑州的投资人李小姐气愤地对本报记者说道。

  “这应该是一个典型的金融诈骗案。”英国年利达律师事务所(LinklatersLLP)大中华区管理合伙人方健律师在接受《第一财经日报》记者采访时表示。

  方健分析称,在香港恒丰环球集团策划的这场骗局中,其实存在很多漏洞。

  作为一个自称在香港注册的公司,投资者首先应该确认该公司是否受到香港证监会(SFA)或金融管理局(HKMA)的监管。其次,香港恒丰环球集团一直声称的“保本合同”存在很大问题。“通常情况下,

作为第三方理财机构不会承诺保本,一般只有政府特许、受到严格监管的机构才可以提供保本。”方健指出。

  此外,在资金转入方式上,王先生通过银行账户将资金转入境内第三方支付平台,再由香港恒丰环球集团将资金转至境外,这一过程中涉及我国有关外汇管理的规定,有套汇及逃汇的嫌疑。

  目前,香港恒丰环球集团投资者已经向各地警方报案,但除个别地区立案外,大部分报案未被受理。

  对此,方健认为,从我国监管角度来讲,确实存在很大难度。

  由于香港恒丰环球集团在香港注册及在香港开展经营活动,投资者最直接的方法是向香港当地监管机构报案、寻求帮助。由于主要交易行为都发生在境外,所以境内的监管机构只能通过与境外对应监管机构进行沟通,通过双边合作渠道提请对方妥善处理有关案件以保护境内投资者。最终要境内司法机关通过司法协助去调查取证,从实际操作来讲非常困难。

      骗子常用三件“宝”:

  伪专业找靠山画大饼

  是什么样的伎俩让成百上千的投资者在1年时间里对香港恒丰环球集团从未产生怀疑并不断追加资金、拉亲戚朋友一起投资?

  “在所谓的香港恒丰环球集团里面,确实有懂金融、懂外汇的高手。”王先生表示,除最后一次重仓黄金导致爆仓外,前4个月,该集团严格执行稳健与安全的交易原则,使用投资行业较为认可的“轻仓交易”,即每次交易大约仅使用5%的本金,将每次交易最大亏损控制在5%以内,而且持仓不隔夜,当天平仓。

  2015年11月6日,香港恒丰环球集团名为“点金胜手”的分析师在投资者群里表示“今晚美国非农数据公布,我们不做单,以稳健为主。不赌数据,远离风险!”

  今年3月,该名分析师还主动表示,如果当月未能实现最低20%的利润目标,香港恒丰环球集团将在下次利润分成时,向投资者让利10%。除投资策略稳妥、持续高收益外,很大一部分投资者选择相信香港恒丰环球集团,源自一条至今仍在网上广泛传播的新闻通稿。

  2015年8月12日,一则“摩根士丹利收购香港恒丰环球集团20%股权”的新闻在网上迅速传播,据投资者介绍,当时有十几家知名媒体进行了报道。

  巧合的是,这一时点正是香港恒丰环球集团首次出现连续亏损并主动向投资者进行偿付期间。“当时集团严格遵守保本协议,并且客户经理告诉我们有摩根士丹利这样国际知名的投行作为靠山,完全不用担心,我上网一搜真的看到这条收购的新闻,更加相信了。”李小姐对本报记者说道。

  而事后有投资者向摩根士丹利求证才得知,所谓的“收购”并不存在。本报记者从摩根士丹利官网上也并未找到任何相关公告。

  此外,香港恒丰环球集团也非常善于向投资者“画大饼”,一方面声称其虚假合作平台SWIS将在美国、澳大利亚、新西兰成立分公司,同时表示集团规模在不断扩大,将力争2017年上市。

  去年底,该集团还主动提出邀请投资者免费游香港,“参观集团总部暨2015年度总结表彰大会”,此后又以总部装修为借口一拖再拖。

  在香港恒丰环球集团消失前,该集团地区总代理已增加至上海、深圳、江苏、广东(不含深圳)、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山东、山西12家,投资者队伍迅速扩大。

  目前我国外汇交易仍处灰色地带,随便点开一个外汇资讯平台,各种炒外汇、炒黄金的广告映入眼帘,其中不乏一些不具备基本资质与保障的“黑平台”,尽管屡有诈骗事件曝光,但仍有投资者上当受骗。

  对于投资者而言,切勿轻信高回报与所谓的专家策略,夯实自身交易技术,提高鉴别黑平台、诈骗公司的能力,才是保护自身财产安全最直接有效的方法。 

最新理财产品

收益率
1、用款项目为该头部房企在南京首个现房精装交付产品,位于南京市浦口区核心区域五桥板块,周边配套齐全,预计可实现销售收入约83.77亿元,还款来源充足;
2、抵押物全部位于超一线城市上海,其中17套住宅为学区房(对口菊园实验小学,正对上海市重点中学)位于陆家嘴八佰伴商圈,700个世茂滨江花园产权车位(八佰伴商圈,上海陆家嘴经典豪宅小区),2套别墅位于世茂佘山板块(紧邻佘山镇政府、业态为稀缺独栋别墅),地理位置优越;
3、抵押物目前均已取得分割产权证,全部按照净值评估(扣除交易处置税费),2020年4季度以来上海二手房价格大幅上涨,抵押物评估净值远低于目前市场价值,按照住宅不超过7折,别墅和车位不超过5折放款,安全边际极高;
4、交易对手为房地产10强,主体评级AAA,按照最新三条红线划分处于绿色档(截止三季度数据),2020年境内发债成本仅为3.2%,境外评级和融资成本同大型央企房企处于同一梯队(保利,中海,华润,招商蛇口)。
收益率
1、优质债务主体
高密国资系华荣实业全资子公司,最终实控人为高密市国有资产运营中心。公司承担高密市城市基础设施项目的投资和建设,具有较强的区域专营性,主体信用评级AA。截至2020年9月末总资产为437.67亿元;
2、当地最大城投主体担保
华荣实业是由高密市人民政府批准设立的一家集融资担保、基金运营、资产处置、产业投资、基础设施建设、地产开发及财政经济服务于一体的大型综合性国有企业,是高密最大的国有市属投融资企业,主体信用评级AA+。截至2020年9月末总资产598.76亿元,具有较强的担保实力;
3、足值抵押物超额覆盖
高密国投以其持有的280,152.20平方米商服用地土地使用权提供抵押担保,能够超额覆盖本信托计划4亿元信托本金。
收益率
1、山东国家级经开区千亿级核心AA主体平台融资+AA千亿平台担保+AA发债主体确权+首次非标融资;
2、AA千亿平台担保;
3、2.37亿的应收账款质押并经AA发债主体确权;
4、价值3.8亿元土地抵押;
5、光大、陕国投、五矿等多家信托同款。
收益率
1、黄石临空区准发债主体—空港城投到期回购标的应收账款
• 截止2020年9月,黄石空港城市建设投资有限公司已整合资产总额33.49亿元。作为黄石临空经济区基础设施建设及投融资的重要主体,业务区域垄断性优势明显;
2、两家国有独资企业担保—两大城市基础设施建设主体(主体AA、债评AAA)
• 总资产436亿大冶城投(主体AA、债评AAA)、总资产171亿大冶湖高投(主体AA、债评AAA)两大公开发债主体,为挂牌方到期回购标的应收账款的义务承担无限连带责任保证担保;
3、投资利益季度划付
• 季度划付投资利益,且业绩比较基准为同期金融产品中较高水平;
4、土地加应收账款3倍覆盖回购价款
• 挂牌方黄石空港城市建设投资有限公司提供7.12亿的土地抵押。土地使用权抵押价值加应收账款债权总额12.12亿,覆盖回购价款三倍有余;
5、一年/两年投资计划,稳定业绩比较基准,一定程度上对冲金融市场收益下行风险
• 2020年6月,货币基金七日年化收益率跌破2%,银行理财产品平均收益跌入“3时代”,据普益标准数据统计,2020年5月有332家银行发行了6914款银行理财产品的相关报告,封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为3.8%,9月降至3.72%,创近四年新低;
• 11月18日,我国在欧洲成功发行了7.5亿欧元的五年期债券,收益率为-0.152%。这代表了国际投资者对未来几年金融市场收益下行的预期;
6、我国第一家金融资产交易机构挂牌
• 根据财政部相关批复精神,天津市人民政府批准设立了我国第一家金融资产交易机构——天津金融资产交易所(天金所)。天金所于2010年5月21日在天津滨海新区注册成立,6月11日正式揭牌运营;
7、低起投(5万起投)、业绩比较基准(8.2%-9.5%)/年
• 起投金额低至五万,(银行同期大额存单2年期、20万起投、收益3.05%/年左右)。
收益率
1、天津津南区政府平台融资!发行人实际控制人为天津市国资委;
2、AA发债主体融资,存量债券债项评级AAA,融资渠道丰富,资金来源充足;
3、发行人提供63667万元土地收益权质押,质押率充足;
4、金交所备案,保障项目更透明、合规运作;
5、星城置业和星天房地产均为本产品提供连带责任担保。
收益率
1、大理云泰祥瑞投资有限公司获得AA评级,资产超百亿元,负债率仅为40%,优质融资主体;
2、区域预算收入超百亿,政府财政实力强劲;
3、融资主体提供包含水务局在内的价值3亿元应收账款质押担保。