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中国家庭全球资产配置比例小 多样化投资方案设计变得更加困难


随着国内经济下行以及美元指数加强,人民币汇率波动加大,昨日人民币汇率中间价创年内新低。经历了三四月份的下跌后,美元在5月份重拾升势。投资者通过全球资产配置分散风险的意愿越来越强。

先锋投资集团(Pioneer Investments)的一项研究表明,观察过去十年全球各类资产的的风险波动性,在受政策主导的市场环境中,历史风险波动率低估了现有的风险,各类资产的相关性正在上升。

也就是说,在全球金融危机后,各国央行政策使资产价格扭曲,流动性风险、信贷风险及股市风险的联动性正在不断加大。

这使得多样化投资基金方案变的更加困难,投资者需要具备寻找到多种不相关资产来源的能力,才更有可能获得超额收益,改善夏普比率。

宜信财富副总裁赵若冰对界面新闻记者表示,中国家庭在全球资产配置比例较小,在资产分散配置角度需要加配一些境外资产,以便使资产包更平衡。

好望角咨询总裁詹惠敏曾公开表示,具体配置比例因各个家庭而异,考虑的因素是越高净值家庭配的比例越多。“假如说你有1000万元可投资资产,15%-20%要做全球配置。”

宜信财富把有全球资产配置需求的客户称为尊享客户,特点是可投资产在600万以上,适合“咨询式财富管理模式”,提供包含资产增值保值、税务规划、资产传承以及境外配置等服务。赵若冰表示,高净值客户除基本理财需求之外,有更多个性化需求,从2015年起,整体投资偏好趋向是超配另类投资和境外投资。

目前全球资产配置的产品对中小投资者来说,无疑门槛过高。以宜信财富为例,一个1000万资产标准配置中,包含200万元私募股权母基金+200万元房地产金融母基金+200万元二级市场、股票市场相关的母基金+100万元保险、保障类投资+300万元现金加固定收益类投资。

实际上,国内有两大困局将99%的人挡在资产全球配置“大门”外,一个是信息不对称,另一个是资源不对称。目前较流行的做法是借助母基金(又称FOF)参与投资,作为另类投资的“入门礼”,FOF降低了参与顶级投资的门槛,也可以通过基金的二次分散,规避部分风险。

《2015中国PE/VC行业白皮书》显示,自2003年第一只外资FOF成立以来,FOF的募集数量平稳发展,年复合增速38.1%。而2015年,FOF迎来了募集大爆发,募集量同比增长300%。

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收益率
1、发行方:连云港祥云投资有限公司,2007年6月18日成立,现有注 册资金80000万元,实际控制人为江苏灌云经济开发区管理委员会。 截至2019年底,公司资产总额60.31亿,净资产36.15亿,营业收入 5.55亿,净利润1.01亿。公司经营状况良好,债项评级AA+,偿债 能力强劲;
2、担保方:灌云县清源水务有限公司,立于2008年9月3日,注册资本 3200万元,实际控制人为江苏灌云经济开发区管理委员会。截至2019年底,公司资产总额7.94亿,净资产4.74亿,营业收入1.54亿,净利润0.27亿。业务具有较强的区域专营性,公司整体经营状况稳定,担保能力良好;
3、风控完善:价值3.4亿元应收账款质押+政府部门确权。
收益率
1、江苏标准城投债券联手央企信托;
2、6.8-7%江苏优质资产;
3、发行人为AA发债主体,总资产111亿;
4、担保人为AA发债主体,总资产201亿;
5、捆绑当地第三大及第一大平台;
6、标准债券优先信托兑付,联手央企信托,更稳更安全,市场安全边际最高的信托。
收益率
1、江苏标准城投债券联手央企信托,稀缺优质资产;
2、全国百强县;
3、发行人为当地第一大平台,AA发债主体,总资产333亿;
4、担保人之一为当地第二大平台,AA发债主体,总资产 173亿;
5、标准债券优先信托兑付,联手央企信托,更稳更安全, 市场安全边际最高的信托。
收益率
1、发行人提供对天津市蓟州区土地整理中心1.2亿元应收账款质押担保,额度100%覆盖产品本金及收益;
2、发行方天津蓟州新城建设投资有限公司是天津市蓟州新城最大的城市基础设施 建设和运营主体,拥有同兴政信8号--天津蓟州,直辖市政信,土储中心应收账款质押担保,足额覆盖本息,中国人民银行征信中心登记;
3、超强对手:AA城投融资,AA+债项评级城投担保。
收益率
1、不动产抵押—安平县志臻高级中学有限公司约6万平方米不动产抵押;
2、实控人担保—安平县志臻高级中学有限公司实际控制人韩士辉为本基金提供无限连带责任保证担保;
3、收费权质押。
收益率
1、投资范围,清晰明确:投资评级AA及以上的标准化城投债券;
2、底层资产,严守风控:符合监管要求,兼具安全性与流动性,目前国内城投债均100%兑付。
管理人国企背景,固收投资业绩出色;
3、FR基金为国有控股企业,国企背景护航,严守风控底线;
4、荣获2019年度东方财富风云榜“最具潜力基金公司”奖项;
5、截止2020年6月30日,公司总资产管理规模已达252.89亿元。