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如何才能把自己打造成为一名合格的理财规划师

2016-06-03  编辑:鑫风口

      

      近年来随着中国理财市场的升温,理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注,各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面,如美国的CFP、CWM;香港的RFP;中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系,对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系,对个人的职业生涯来说都是有益的,系统地学习理财规划的理念、知识和方法,对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是,考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师,也不代表你的客户会接受你。你最终能否得到客户所认可,关键是你能否能否为理财客户理出"财"来。

      "财"来自两个方面,一方面是投资增值,如房地产、投资实业等;另一方面是"省出钱来",你要帮助客户合理管理现金流,合理安排消费支出,使客户财务健康。做到后者相对容易,而前者实现起来较为困难。例如投资,投资是好的长期增值工具,但同样面临巨大的风险,你要指导客户进行投资,你自己首先要有丰富的投资经验,你就要尝试自己去做投资,没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的,否则,你对客户的"指导"也就是"苍白"的,没有实际意义的。再有,随着中国产权制度的改革,越来越多的个人会成为公司的股东(私有化),指导客户进行股权投资,也要具备丰富的知识和实践经验,否则你就无法成为客户的顾问。

      要成为一名合格理财规划师,你就要不间断地去学习,获取各方面的信息和知识,古人云"腹有诗书语自华",你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师,你才可能获得客户的信任。你面对的客户,尤其是中高端的客户,他们大多受过良好的教育,有一定的社会地位,有广博的见识,你要想让他们信任你,你首先要说服他们,你要记住:他们自己可能对理财知之不够,但他们通过与你交谈,他们能判断出你是否专业、你是否很"懂",如果他们认为你"素质"不够,他们就会离你而去了。

      理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业,就意味着你选择了挑战人生,挑战自我。要想成为一名合格理财规划师,你就要不断地学习、实践,不断地完善自我,成功之路就在你的脚下。

       鑫风口网作为一家大型金融行业综合信息服务平台,其实涵盖了各类理财信息、投融资信息、金融学习和鑫友商城共四个小平台。其中,金融学习板块为广大理财师或有志进入金融行业发展的朋友提供了一个很好的进阶平台,在鑫风口平台可以结识更多的理财师同行,拓展人脉,学习到更多的金融知识和专业技能,使自信倍增、业绩倍增、资源倍增,并最终实现成为金融精英的蜕变。这些都为理财规划师的成长提供了理论指导和资源积累。

       另外,理财信息平台基本覆盖了市场上除P2P产品之外的所有理财产品类型,包括银行理财、信托理财、资管计划、阳光私募、PE/VC、契约型基金和私募债等各类产品。各类金融机构及其理财经理和众多投资者可以在平台上相互比较、交流沟通、双向选择,并最终实现成交。这是真正意义上的一站式理财师服务平台,这个平台就为你进一步把自己打造成为合格理财规划师提供了实践或实战及施展才华的广阔天地。





最新理财产品

收益率
1、AA平台担保;
2、足额的应收账款质押;
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1、新一线城市龙头,经济发达、住宅市场需求旺盛;
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3、潍坊滨海经济技术开发区是国务院批准为国家级经济技术开发区,为环渤海地区战略核心区。
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1、超强交易对手
融资方湖州新型城市投资发展集团有限公司(简称:“湖州新型城投,AA,公开发债主体,总资产269.59亿元),担保 方湖州吴兴CSTZ发展集团有限公司(简称:“吴兴CT,AA+,公开市场发债主体,总资产719.43亿元),融资方实 控人为湖州市吴兴区人民政府,担保方实控人为湖州市吴兴区国有资本监督管理服务中心,融资方和担保方均为公募发债 主体,是吴兴区重要基础设施建设主体,在当地的地位不可或缺;
2、区域财政实力强大
2019 年,湖州市实现一般公共预算收入316.10亿元,是浙江省下辖地级市,环杭州湾大湾区核心城市,吴兴区实现地区 生产总值(GDP)726.90 亿元,一般公共预算收入45.55亿元,经济总量在湖州市下辖区、县(市)中排名第一。
收益率
1、融资方:融资人,AA主体评级,由盐城市人民ZF实际控股,是盐城高新区基础设施投资建设主体,受当地ZF以及金融机构支持力度大,还款能力强;
2、担保方:担保人,市级平台,AA+主体评级,由盐城市人民ZF实际控股,总资产高达539.02亿元,主要负责盐城高新区的基础设施建设,资产规模较大,融资渠道广泛,具有较高的代偿能力;
3、区域介绍:至2019年,YC市实现地区生产总值5702.3亿元,一般公共预算收入 383亿元,在全省排名靠前,TD区地区生产总值582亿元,一般公共预算收入36.6亿元,政府财政收入稳中有升,公共财政预算收入快速增长,财政收入覆盖率维持稳定。
收益率
1、受让不低于1.78亿应收债权;
AA+担保人/债权人:渌江集团,注册资本20亿,实控人为醴陵市财政局,截至2020年6月末,渌江集团总资产438.53亿元,区域平台排名第一;
2、AA担保方:醴陵高新,注册资本20亿,实控人为醴陵市财政局,截至2020年6月末,醴陵高新总资产154.21亿元,区域平台排名第二;
3、区位优势:醴陵,湖南省辖县级市,县域经济综合实力全省四强,全国综合实力百强县70位,全国科技创新百强县49位,2019年GDP716.40亿,实现财政总收入72.92亿元,“中国陶瓷历史文化名城”及“中国花炮之都”。