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上海监管机构摸底排查P2P启动 近期下发调查表

2016-06-04 07:25:00 来源: 第一财经日报  编辑:鑫风口  腾飞

       《第一财经日报》记者独家获悉,在互联网金融专项整治不断推进的进程中,上海监管机构已经迈出了实质性动作。日前,上海银监局、金融办等相关监管机构就上海P2P网络借贷平台摸底排查工作召开了内部会议,与会人员包含上海银监局、金融办等多家部门。

       据悉,未来整顿体系,上海市金融办将负责专项整治行动中的总体协调,各监管机构根据此前国家层面知道方案,进行分业排查和整治,上海银监局牵头管理P2P网贷行业、上海证监局负责互联网众筹领域、上海保监局牵头整治没有经营资格的网上保险、央行牵头管理跨界支付等,经过前期的摸底调查后,拟定针对性的排查框架和标准,最终汇总到市金融办形成最后标准下发。

       一位接近该内部会议的人士对《第一财经济日报》记者表示,近期上海银监局将向上海所有P2P网络借贷平台下发一份《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》,调查项目和内容十分详尽。主要包含基本情况表和业务情况表两大类,共计几十项调查内容。自此上海监管机构针对上海P2P网络平台摸底排查大幕正式拉开。 此前五月底,在上海市金融办的指导下,上海互金协会已要求上海P2P平台报送《上海市网络借贷平台信息披露指引反馈表》。

       据了解,此次摸底排查的内容包含及包含平台成立时间、平台经营范围、平台员工数量、高管人员等基本情况也包含ICP备案、平台网站等网络信息。更重要的是,调查的内容还包含业务模式、平台交易量、贷款余额、平台坏账率、贷款上限、贷款方式是有抵押贷还是无抵押贷,投资人比例等。

       “如果各家平台能够按照这个调查表格真实填写,那么摸底调查的内容是比较完备的。”上述人士对《第一财经日报》记者表示,调查完毕上海银监局、金融办等监管部门针对具体的数据对平台归类。

       随着互联网金融的不断发展,部分P2P网络借贷平台已经发生了多次业务转型和公司架构的调整,从母公司主体的角度来看,其中较为明显的一个变化为,呈现业务类型丰富,公司呈现集团化趋势。部分平台除P2P主营业务外,还不断纳入代销基金、保险理财、证券等多种传统金融业务。但是,上述内部人士进一步对《第一财经日报》记者表示,此次上海将按照主营业务类别进行穿透式监管。

       2016年4月份国务院牵头联合多部委,开启了全国范围内的互联网金融专项整治大幕,并由央行牵头成立专项整治领导小组,划定了三个时间段,第一阶段为4月份至7月底,各省级政府制定本行政区域内清理针对方案,同时个部门、各地区分别对各自牵头区域开展清查。如今时间已经迈入6月,距离第一阶段结束还有一个月的时间。按照这一时间点,此前,上海互联网金融风险专项整治内部会议指出,上海政府针对互金专项治理行动将于6月份开始,此前,银监会出台《P2P网络借贷风险专项整治工作时时方案》,未来P2P网贷将会分为三个档次:合规类、整改类、取缔类。

       此次,上海监管部门开展最新一轮摸底调研后,根据调查的内容以及相关部门已经掌握的数据、情况等相结合,以此为依据,将平台划分至不同的类别。

       6月2日,上海市金融办副主任解冬表示,上海成立了相关工作小组,希望能有序开展互联网金融企业的整治工作。解冬还提到,上海多数互联网金融企业规范发展,总体平稳可控。对于多数积极创新、依法依规发展的互联网金融企业,给予支持;对于违规发展的,则是零容忍,坚决打击。

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1、AA主体融资:融资方实控人为合川区人民ZF,当地第二大平台,公开发债主体,也是 HCGY 园区唯一的基建主体。总资产351亿,净资产124亿,多支公募债存续,均晚于本信托到期;
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2、债务方新沂市人民政府为新沂经济开发区建设发展有限公司的唯一股东及实际控制人,实收资本100,000.00万元。新沂经济开发区建设发展有限公司系新沂市重要开发建设主体和国有资产运营实体,目前公司经营状况良好,资产规模较大,财务状况良好,作为发行债券的AA评级企业,其融资渠道畅通,整体实力较强;
3、担保方二新沂城投资产规模较大,经营情况正常,财务状况良好,无不良信用记录。作为发行债券的AA评级企业,其融资渠道畅通,整体实力较强,担保能力较好。
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3、泰州,江苏省地级市,地处江苏中部,是中国历史文化名城,是江苏长江经济带重要组成部分,长三角中心城市之 一,是上海都市圈的中心城市之一。