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具备长线投资配置价值 定投指数型基金有得赚

上半年已经过去了一半,主要指数萎靡不振,截至今天下午收盘数据,今年以来上证综指和创业板指的跌幅仍然分别高达18.66%、22.92%,看多的小伙伴们,估计脸都快被扇肿了,不过,理财君觉得市场处于相对较低,业内人士普遍认可目前A股的点位价值,所以,从长线投资的角度来看,跟踪主要指数的指数型基金可能具备一定的配置价值。

Wind数据显示,沪深两市537只指数型基金(包含A、C份额和联接基金),今年以来仍然亏损严重,平均跌幅高达12.69%,而弹性和波动较大的创业板指数型基金,今年以来平均跌幅为14.10%,稍微高出所有平均指数型基金的跌幅,任何事物都具备两面性,一方面跟踪创业板指数的基金今年以来跌幅较大,另外一方面也说明目前跟踪创业板的指数基金,目前处于估值的相对低位。

表一:跟踪创业板指数基金情况一览表

数据来源:Wind

理财君认为,从目前主要指数的点位来看,既然大部分资金都认可目前的配置价值,所以定投指数型基金,不失为一种省心且简单的投资方法,而在目前的指数型基金当中,其实各种类型的都有,大到沪深300指数、创业板指数,小到新能源汽车、食品饮料板块、生物医药等细分领域,其实小伙们的投资选择很多,不过理财君觉得,如果是定投被动的指数型基金,最好选择弹性和波动较大的品种,可以多次、分批进行定投,一旦跟踪指数大幅上涨甚至翻倍,就选择立即赎回基金。

定投指数型基金的核心,其实就是分散风险,低位吸筹,等到牛市上涨时分享指数的投资收益,一般这个过程比较漫长,小伙们可以选择设置一定的定投金额,进行分批定投,通常而言,这个定投金额不用太大,最好是分批多次定投,这样可以买入的价格曲线会更加平滑。

创业板指数基金继承了创业板指数的高风险、高波动、高成长性的特征,被业内认为非常适合定投的基金。wind数据显示,以创业板指数基金为例,创业板(159915)成立于2011年,成立以来收益率为152.45%,年化收益率约达30%,这个年化收益率足够打败一半左右的创业板个股,也就是说如果你过去几年如果持有159915这只基金,就足以击败投资创业板的许多股民,也击败了许多混合型基金和股票型基金的持有者。

原因很简单,因为纳入创业板指数的样本股,大多是业绩比较好的股票,指数成分股有时候还会调整,把一些业绩差的股票剔除出去,把优质的股票加入进来,这就相当于有个大牛在默默地帮你选股。

除了创业板指数基金,理财君还推荐几个跟踪的指数。中证500指数(399905),除去沪深300之外,中证500指数是沪深两市最大的500只股票组成的中盘指数。该指数最近10年8年上涨。2008年低点,1488点。现在5744点,即使不做任何高抛低吸,也有近3倍收益。500ETF(510500)流动性比较好,是跟踪中证500指数一个不错的选择。

全指医药(000991)。该指数最近十年中有八年时间处于上涨状态,可谓是穿越牛熊的利器,目前国内逐渐进入老龄化时代,生物医药可以说是老龄化社会的刚性需求,医药行业、医疗器械行业都会分享到老龄化所带来的社会红利,所以全指医药指数值得继续看好。医药行业(510660)流动性尚可,是一只跟踪上证医药的ETF基金,与全指医药的表现较为相近,基友们可以做长线选择。

最后,需要提醒基友们的是,定投指数型基金,除了考虑基金的流动性之外,还需要考虑一下手续费,现在业内比较合理的手续费率是万三;其次,现在许多基金公司推出定投基金零费率优惠政策,小伙们也可以关注下,可以省出一笔不小的成本开支。

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