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避风港? 3.8%约定收益的分级A竟然吸引54亿元巨资申购

资产配置荒时代,约定收益率约为4%的分级债基A类份额,成了各路资金竞相追捧的“香饽饽”。6月17、20、21日连续三个交易日,每天各有一只分级债基A类份额开放申赎,其中两只均出现大额资金流入并均启动比例配售,一只获得54亿资金的巨额申购。

分析人士指出,在流动性充裕、优质资产稀缺的当下市场,部分约定收益率超过4%的分级债基A类份额,仍然具有较好的配置价值,在目前市场环境下成为部分资金的良好“避风港”。

中加基金本周二发布公告表示,中加纯债A份额于2016年6月17日进行第三次开放申购赎回,有效申购(含转换转入)申请总额为1.1794亿元。本次中加纯债A的全部有效申购申请经确认后,中加纯债A的份额余额大于7/3倍中加纯债B的份额余额,为此,中加基金对全部有效申购申请按比例予以成交确认,最终确定中加纯债A申购申请的确认比例为81.925117%。

根据基金契约,中加纯债A份额的约定收益率 = 1.1倍一年期银行定期存款利率(税后)+利差,此次年化约定收益率高达4.55%,成为约定收益较高的分级A品种

无独有偶,约定收益率为3.52%的中银聚利A同样获得资金热捧。6月20日打开申购的中银聚利同样由于申购过多而实施按比例配售。中银基金公告表示,截至到2016 年 6 月 20 日,中银聚利A份额的有效申购申请总金额为5.4707亿元,对本次有效申购申请采用“比例确认”的原则予以部分确认,本次申购确认比例为81.85683%。

在资产配置荒时代,即使没有出现类似中银聚利A和中加纯债A按比例配售的好戏,相比银行理财产品,一旦打开申赎,收益率尚具备吸引力的分级债基a类份额,同样也将引得巨额资金申购。

中海基金公告表示,6月21日为惠利A的首次申购开放日,惠利A的有效申购申请总额约为53.98亿元,转换入份额为215087.00份,基金管理人对全部有效申购申请予以成交确认。

而记者查阅银率网发现,目前深圳市各大商业银行的6个月左右期限的银行理财产品,大多数预期收益率在3.0%-3.1%之间,因此,约定收益率超过这个区间范围分级债券A基可谓具备较好的吸引力,巨额资金申购也在情理之中。

深圳一位固定收益投资经理对记者表示,“接近54亿资金申购约定收益率仅有3.8%的中海惠利A,大概率上是来自银行方面的资金,说明在当前市场情况下优质资产的稀缺程度可见一斑,债券市场的收益率犹如鸡肋,食之无味,弃之可惜,今年很难做,投资债券还可能会踩雷,还能获得高于银行理财产品的约定收益率,保证不亏钱是首要原则,所以大量资金申购约定收益率不到4%的分级债基A类份额,从这个角度来看,也可以理解”。

基金君昨天也报道,以目前的市场环境来看,资产荒现象依然严重,机构手上的资金无处可去,原先的银行理财和货币基金收益又频频下滑,只能通过委托基金等机构来打理,这部分资金量非常大,现在看到3.8%的无风险收益机会,就巨资申购,凸显出当前银行理财资金的窘迫和无奈。

值得一提的是,7月15日天弘瑞利A、7月22日新华惠鑫A两只分级债基也将迎来开放申赎,本期约定收益率分别为2.50%和3.10%,对资金的吸引力有限。市场可能对8月打开申赎的易方达聚盈A、中海惠祥A的关注度更高,这两只分级债基A份额本期约定收益率分别为4.20%和4.00%。

据了解,分级债基A类份额享受约定的年化收益率,一般为一年定存利率再加上一个固定利率或乘以一个系数,且定期开打申赎(一般为半年),类似于一只定期滚动的理财产品。

而与银行理财产品相比,分级债基A类份额门槛更低。一般银行理财产品起始金额为5万元,而A类最低金额只有1000元,并且无认购、申购费。此外,每半年或者三个月开放申赎一次,且可滚动运作,相对银行短期理财产品,再投资风险较小。

值得注意的是,分级债基A类份额定期折算时会重新确定收益率,以折算日次日的一年定存利率为基准,其后在半年内维持不变。若预测央行降息,则可利用此类产品提前锁定收益。

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收益率
1、融资方是由洛阳市涧西区财政局100%全资持股,主体评级AA,是当地运营、管理主体和基础设施建设投融资主体,截止2022年中总资产156亿元;
2、担保为洛阳市高新区管委会直属全资平台,是洛阳高新区国有资产运营、管理主体和基础设施建设投融资主体。截止2021年底,总资产超125亿元,经济实力雄厚,担保能力强;
提供对洛阳市西苑城市开发建设有限公司和洛阳龙腾文化开发建设有限公司总计4亿应收帐款质押,足额覆盖本息;
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收益率
1、融资人实力强:潍坊滨海投资发展有限公司,总资产800多亿元,主体评级AA+;
2、担保人实力强:潍坊市海洋投资集团有限公司,总资产1899亿元,主体评级AA;
潍坊滨海旅游集团有限公司,总资产1068亿元,主体评级AA;
3、区位财政实力强:潍坊,山东省辖地级市,2021年GDP规模超7010.6亿元,一般公共预算收入656.90亿元。财政自给率为129.71%。
收益率
1、融资方是由咸阳高新技术产业开发区管理委员会100%控股的核心政府平台,市重点工程基础设施建设主体。标准债发债主体,偿债能力强;
2、担保方实际控制人为咸阳市财政局。当地主要基础设施建设主体,盈利强力较强,偿债能力稳定;
3、管理人陕西文化产业投资控股(集团)有限公司100%控股大型国有企业;
4、咸阳高新产业发展投资有限公司提供无限连带责任担保;
5、发行方提供超4亿元的应收款确权质押;
6、发行方提供价值约8.8亿元的土地抵押。
收益率
1、城投债零违约:城投债是由政府控股的城投平台发行并附有偿义务的标准化债券,资金主要用于地方建设,具有很强的政府意志,债券兑付为政府最优先偿还顺位。作为最安全的投资品种之一,我国城投标准化债券存续总量达10万亿。自1992年第一只城投债成功发行至今,30年无实质违约记录;
2、标准化资产:标准化资产在银行间市场及证券交易所市场上市交易,在人民银行和金融监督管理部门认可的债券市场登记托管机构集中登记、独立托管。基金直接从二级市场购买上交所标的城投债券,具有信息披露更充分、流动性机制更完善等特点;
2、金融严监管:监管机构包括发改委、财政部、人民银行、银保监会、证监会等,监管体系为:发行监管、挂牌交易和信息披露、清算结算和托管监管、市场参与主体监管、评级机构等相关服务机构的监管等一系列完善的监管体系。
收益率
1、AA融资方,枣庄市XC区国资局全资控股的当地第二大 ZF平台,21年总资产150.16亿,主体评级AA,存续5只债券合计19.57亿,再融资能力强;
2、AA担保方,枣庄市XC区国资局全资控股的当地最大ZF平台,从事城市建设、城市供暖、资源开发等业务。21年总资产256.03亿,主体评级AA;
3、专款专用:本次融资用款项目由区发改局批复同意实施,资金专款专用,政府支持确保安全稳健;
4、枣庄市2021年GDP为1951.57亿元,一般公共预算收入158.91亿;下辖XC区为枣庄市中心城区,枣庄市委市政府、高铁枣庄站、枣庄西站所在区,2021年GDP为286.71亿元,排名第三,一般公共预算收入22.02亿元。
收益率
1、超额应收转让:2.3亿元应收账款转让融资,两倍于融资规模,安全边际高;
2、AA平台公司担保:重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司作为平台公司,AA评级,总资产超150亿元,担保能力强;
3、直辖市政信:黔江区,作为渝东南区域中心城市,经济发展位列区域前列,辐射能力强,发展前景广。