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避风港? 3.8%约定收益的分级A竟然吸引54亿元巨资申购

资产配置荒时代,约定收益率约为4%的分级债基A类份额,成了各路资金竞相追捧的“香饽饽”。6月17、20、21日连续三个交易日,每天各有一只分级债基A类份额开放申赎,其中两只均出现大额资金流入并均启动比例配售,一只获得54亿资金的巨额申购。

分析人士指出,在流动性充裕、优质资产稀缺的当下市场,部分约定收益率超过4%的分级债基A类份额,仍然具有较好的配置价值,在目前市场环境下成为部分资金的良好“避风港”。

中加基金本周二发布公告表示,中加纯债A份额于2016年6月17日进行第三次开放申购赎回,有效申购(含转换转入)申请总额为1.1794亿元。本次中加纯债A的全部有效申购申请经确认后,中加纯债A的份额余额大于7/3倍中加纯债B的份额余额,为此,中加基金对全部有效申购申请按比例予以成交确认,最终确定中加纯债A申购申请的确认比例为81.925117%。

根据基金契约,中加纯债A份额的约定收益率 = 1.1倍一年期银行定期存款利率(税后)+利差,此次年化约定收益率高达4.55%,成为约定收益较高的分级A品种

无独有偶,约定收益率为3.52%的中银聚利A同样获得资金热捧。6月20日打开申购的中银聚利同样由于申购过多而实施按比例配售。中银基金公告表示,截至到2016 年 6 月 20 日,中银聚利A份额的有效申购申请总金额为5.4707亿元,对本次有效申购申请采用“比例确认”的原则予以部分确认,本次申购确认比例为81.85683%。

在资产配置荒时代,即使没有出现类似中银聚利A和中加纯债A按比例配售的好戏,相比银行理财产品,一旦打开申赎,收益率尚具备吸引力的分级债基a类份额,同样也将引得巨额资金申购。

中海基金公告表示,6月21日为惠利A的首次申购开放日,惠利A的有效申购申请总额约为53.98亿元,转换入份额为215087.00份,基金管理人对全部有效申购申请予以成交确认。

而记者查阅银率网发现,目前深圳市各大商业银行的6个月左右期限的银行理财产品,大多数预期收益率在3.0%-3.1%之间,因此,约定收益率超过这个区间范围分级债券A基可谓具备较好的吸引力,巨额资金申购也在情理之中。

深圳一位固定收益投资经理对记者表示,“接近54亿资金申购约定收益率仅有3.8%的中海惠利A,大概率上是来自银行方面的资金,说明在当前市场情况下优质资产的稀缺程度可见一斑,债券市场的收益率犹如鸡肋,食之无味,弃之可惜,今年很难做,投资债券还可能会踩雷,还能获得高于银行理财产品的约定收益率,保证不亏钱是首要原则,所以大量资金申购约定收益率不到4%的分级债基A类份额,从这个角度来看,也可以理解”。

基金君昨天也报道,以目前的市场环境来看,资产荒现象依然严重,机构手上的资金无处可去,原先的银行理财和货币基金收益又频频下滑,只能通过委托基金等机构来打理,这部分资金量非常大,现在看到3.8%的无风险收益机会,就巨资申购,凸显出当前银行理财资金的窘迫和无奈。

值得一提的是,7月15日天弘瑞利A、7月22日新华惠鑫A两只分级债基也将迎来开放申赎,本期约定收益率分别为2.50%和3.10%,对资金的吸引力有限。市场可能对8月打开申赎的易方达聚盈A、中海惠祥A的关注度更高,这两只分级债基A份额本期约定收益率分别为4.20%和4.00%。

据了解,分级债基A类份额享受约定的年化收益率,一般为一年定存利率再加上一个固定利率或乘以一个系数,且定期开打申赎(一般为半年),类似于一只定期滚动的理财产品。

而与银行理财产品相比,分级债基A类份额门槛更低。一般银行理财产品起始金额为5万元,而A类最低金额只有1000元,并且无认购、申购费。此外,每半年或者三个月开放申赎一次,且可滚动运作,相对银行短期理财产品,再投资风险较小。

值得注意的是,分级债基A类份额定期折算时会重新确定收益率,以折算日次日的一年定存利率为基准,其后在半年内维持不变。若预测央行降息,则可利用此类产品提前锁定收益。

最新理财产品

收益率
1、超强交易对手
融资人盐城市亭湖区GYTZ经营有限公司(简称“THGT,AA,总资产288.92亿元)和担保人盐城HYKG集团有限公司(简称“HYJT,AA,总资产436.14亿元) 融资人实控人为盐城市亭湖区人民ZF,在亭湖区城市基础设施建 设行业具有垄断地位;担保人实控人为盐城市人民ZF,是盐城市重要的基础设施建设主体,为盐城市亭湖区最大的平台公司;
2、区域财政实力强大
2020年,亭湖实现地区生产总值(GDP)561.36亿元,全市排名靠前 ,一般公共预算收入39亿元, 是盐城市政治,经济和文化中心,市ZF所在地。
收益率
1、发行方崇州国资100%控股,AA发债主体,是崇州市基础设施建设和运营主体,总资产126.06亿,负债率仅41.82%,综合实力较强,且公司砂石业务具有区域专营性,获得政府大力支持;
2、担保方崇州国资100%控股,AA公开发债主体,是崇州市基础设施建设主体,总资产243.97亿,负债率仅41.74%,主要融资渠道为银行和债券,为标的债券提供全额、无条件的、不可撤销的连带责任保证担保,担保能力极强;
3、崇州市是四川省辖县级市,由成都市代管,历史悠久,是老子思想创立发扬地,唐代称蜀州,其建制历史长达4300年。2020年崇州市地区生产总值为405.85亿元,财政总收入84.5亿,增速列郊区新城第2位、成都市第4位。
收益率
1、成都新兴主城区天府机场所在地,全国百强县市,成都东部新区核心区域成渝经济;
2、核心城市市国资委100%控股平台;
3、发债超额应收账款质押。
收益率
1、超强交易对手
融资人(主体评级AA,总资产297亿元,仪征市第二大平台)、担保人(主体评级AA+,总资产506亿元,仪征市第一大平台)实控人均为仪征市人民政府,在当地的地位不可或缺;
2、区域财政实力强大
2020年,扬州市生产总值实现6048.33亿元,一般公共预算收入337.27亿元;2020年,仪征市实现地区生产总值 (GDP)815亿元,一般公共预算收入48亿元,位列2020年全国综合竞争力百强县(市)第 57 位;
3、实力管理人
信托公司为央企背景,实力强大。
收益率
1、山东经济强市潍坊市县级青州市,山东省辖县级市,全国县域经济百强市县;
2、融资主体,担保方和债务人全部为青州市国有资产监督管理局一级公司,3家交易主体总资产接近700亿;
3、债券和信托融资主体,主体评级AA,担保方和债务人主体信用评 级均为AA;
4、受让足额债权,完全覆盖本次融资本息。
收益率
1、债券发行人:重庆**经济技术开发区开发投资集团有限公司,国有独资,AA评级,总资产466.81亿元;
2、担保方:重庆**开发投资(集团)有限公司,国有独资,AA+评级,总资产572.61亿;为本信托计划提供无限连带责任保证担保;
3、区域实力强:重庆**区2020年一般公共预算收入41.9亿元,同口径增长19.1%。2020年**区经济较2019年稳步提高,地区生产总值(GDP)732.6亿元亿,同比增长4.2%。