会员:155******32升级vip,关注了股权系列-泰安中南财源门项目收益权转让计划(6、12、24个月) 会员:150******61升级vip,关注了至信651号宝能投 资信托贷款集合资金信托计划 会员:155******32升级vip,关注了股权系列-泰安中南财源门项目收益权转让计划(6、12、24个月) 会员:150******43升级vip,关注了淄博融锋2022债权收益权(10万起,12、24个月) 会员:137******88升级vip,关注了DY市交投应收账款权益1、2 号(大冶交投,10万起,12、24个月) 会员:137******88升级vip,关注了DY市交投应收账款权益1、2 号(大冶交投,10万起,12、24个月) 会员:155******32升级vip,关注了潍坊滨海旅游集团2022债权(10万起,12、24个月) 会员:177******98升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:177******98升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:177******98升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:177******98升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:177******98升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:176******81升级vip,关注了齐河县城市经营建设投资债权资产(山东德州齐河县,10万起,12、24个月) 会员:150******43升级vip,关注了青岛中部基建债权 1 号(5万起,6、12、24个月) 会员:183******10升级vip,关注了高密华荣公司2022年债权1号合同存证(10万起,12、24个月) 会员:159******86升级vip,关注了金堂县现代农业投资有限公司信用资产存证(10万起,12、24、36个月) 会员:159******86升级vip,关注了金堂县现代农业投资有限公司信用资产存证(10万起,12、24、36个月) 会员:189******21升级vip,关注了金堂县现代农业投资有限公司信用资产存证(10万起,12、24、36个月) 会员:189******21升级vip,关注了金堂县现代农业投资有限公司信用资产存证(10万起,12、24、36个月) 会员:187******08升级vip,关注了寿光城建1号债权融资计划(10万起,12、24个月)
消息
1、
申请理财师;自主发布产品信息
2、
认证合格投资者 认证可见,获取合理身份
3、
升级至尊vip,更多特权尊享
关闭

网站首页金融资讯
最新理财师
戴经理(独立理财师)人气:53990
谭经理(中证财富)人气:14290
李钊(新湖财富)人气:4290
关注鑫风口公众号

避风港? 3.8%约定收益的分级A竟然吸引54亿元巨资申购

资产配置荒时代,约定收益率约为4%的分级债基A类份额,成了各路资金竞相追捧的“香饽饽”。6月17、20、21日连续三个交易日,每天各有一只分级债基A类份额开放申赎,其中两只均出现大额资金流入并均启动比例配售,一只获得54亿资金的巨额申购。

分析人士指出,在流动性充裕、优质资产稀缺的当下市场,部分约定收益率超过4%的分级债基A类份额,仍然具有较好的配置价值,在目前市场环境下成为部分资金的良好“避风港”。

中加基金本周二发布公告表示,中加纯债A份额于2016年6月17日进行第三次开放申购赎回,有效申购(含转换转入)申请总额为1.1794亿元。本次中加纯债A的全部有效申购申请经确认后,中加纯债A的份额余额大于7/3倍中加纯债B的份额余额,为此,中加基金对全部有效申购申请按比例予以成交确认,最终确定中加纯债A申购申请的确认比例为81.925117%。

根据基金契约,中加纯债A份额的约定收益率 = 1.1倍一年期银行定期存款利率(税后)+利差,此次年化约定收益率高达4.55%,成为约定收益较高的分级A品种

无独有偶,约定收益率为3.52%的中银聚利A同样获得资金热捧。6月20日打开申购的中银聚利同样由于申购过多而实施按比例配售。中银基金公告表示,截至到2016 年 6 月 20 日,中银聚利A份额的有效申购申请总金额为5.4707亿元,对本次有效申购申请采用“比例确认”的原则予以部分确认,本次申购确认比例为81.85683%。

在资产配置荒时代,即使没有出现类似中银聚利A和中加纯债A按比例配售的好戏,相比银行理财产品,一旦打开申赎,收益率尚具备吸引力的分级债基a类份额,同样也将引得巨额资金申购。

中海基金公告表示,6月21日为惠利A的首次申购开放日,惠利A的有效申购申请总额约为53.98亿元,转换入份额为215087.00份,基金管理人对全部有效申购申请予以成交确认。

而记者查阅银率网发现,目前深圳市各大商业银行的6个月左右期限的银行理财产品,大多数预期收益率在3.0%-3.1%之间,因此,约定收益率超过这个区间范围分级债券A基可谓具备较好的吸引力,巨额资金申购也在情理之中。

深圳一位固定收益投资经理对记者表示,“接近54亿资金申购约定收益率仅有3.8%的中海惠利A,大概率上是来自银行方面的资金,说明在当前市场情况下优质资产的稀缺程度可见一斑,债券市场的收益率犹如鸡肋,食之无味,弃之可惜,今年很难做,投资债券还可能会踩雷,还能获得高于银行理财产品的约定收益率,保证不亏钱是首要原则,所以大量资金申购约定收益率不到4%的分级债基A类份额,从这个角度来看,也可以理解”。

基金君昨天也报道,以目前的市场环境来看,资产荒现象依然严重,机构手上的资金无处可去,原先的银行理财和货币基金收益又频频下滑,只能通过委托基金等机构来打理,这部分资金量非常大,现在看到3.8%的无风险收益机会,就巨资申购,凸显出当前银行理财资金的窘迫和无奈。

值得一提的是,7月15日天弘瑞利A、7月22日新华惠鑫A两只分级债基也将迎来开放申赎,本期约定收益率分别为2.50%和3.10%,对资金的吸引力有限。市场可能对8月打开申赎的易方达聚盈A、中海惠祥A的关注度更高,这两只分级债基A份额本期约定收益率分别为4.20%和4.00%。

据了解,分级债基A类份额享受约定的年化收益率,一般为一年定存利率再加上一个固定利率或乘以一个系数,且定期开打申赎(一般为半年),类似于一只定期滚动的理财产品。

而与银行理财产品相比,分级债基A类份额门槛更低。一般银行理财产品起始金额为5万元,而A类最低金额只有1000元,并且无认购、申购费。此外,每半年或者三个月开放申赎一次,且可滚动运作,相对银行短期理财产品,再投资风险较小。

值得注意的是,分级债基A类份额定期折算时会重新确定收益率,以折算日次日的一年定存利率为基准,其后在半年内维持不变。若预测央行降息,则可利用此类产品提前锁定收益。

最新理财产品

收益率
1、AA主体融资:融资方实控人为合川区人民ZF,当地第二大平台,公开发债主体,也是 HCGY 园区唯一的基建主体。总资产351亿,净资产124亿,多支公募债存续,均晚于本信托到期;
2、AA+主体担保:担保方实控人为合川区国有资产管理中心,重庆合川区本级唯一的城市基建主体,当地第一大平台,总资产1173亿,净资产411亿,主体债项评级均为AA+;
3、足额土地抵押:融资方及标的公司以其持有的土地使用权作为抵押,抵押物估值约4.09亿,抵押率约61%。
收益率
1、债务人:四川成阿发展实业有限公司,注册资本4亿元,实控人为金堂县国资局,是金堂县 内的建设和投资经营主体,主要承担成阿工业园内的土地整理和基础设施建设等任务,公司在资产注入等方面获得了政府一系列的支持,主体评级AA,债项评级AA。截止2021年末,公司总资产212.79亿元,净资产104.63亿元,营业收入9.81亿元,同比增长8.49%,资产负债率50.83%,负债率可控,营收稳定,偿债能力强;
2、担保人:金堂县国有资产投资经营有限责任公司,注册资本12亿元,实控人为金堂县国资局 ,是金堂县重要的基础设施建设和成阿工业园唯一的基础设施建设主体,公司业务具有较强的区域专营性,在资产注入和财政补贴等方面获得了较强的外部支持,主体评级AA,债项评级AA。截止2021年末,公司总资产445.83亿元,净资产264.17亿元,营业收入19.75亿元,同比增长2.38%,资产负债率40.74%,负债率可控,营收稳定,公司实力雄厚,担保能力强。
收益率
1、山东经济强市潍坊市县级高密市,全国县域经济百强市县 ,百强榜仅次于江苏句容,超过浙江海盐等;
2、高密市国有资产经营投资有限公司(以下简称“高密国投”,评级为AA)提供无 限连带责任担保;
3、足额应收债权质押,完全覆盖本次融资本息;
4、高密市国有资产经营投资有限公司(以下简称“高密国投”,评级为AA)以其名下三宗土地使用权作为抵押物为高密华荣实业发展有限公司按约定偿还贷款本息提供抵押担保,并与受托人签署《抵押合同》。
收益率
1、人民政府出具确权协议,主动承担兑付义务;
2、瑞丽建设投资控股集团有限公司对本产品的认购本金及收益承担不可撤销的无限连带责任担保;
3、价值10500万人民政府应收账款质押,2.5倍覆盖融资规模;
4、融资方提供单独所有的国有建设用地25776.1㎡土地使用权抵押,抵押物充足;
5、融资方实控人为州政府,主体评级AA,债券评级AA+,资产规模雄厚,兑付能力较强;
6、融资方于2019年发行10亿AA+评级专项债,2026年到期,晚于本计划兑付,资金垫充足;
7、用款项目政府红头文件支持。
收益率
1、债权转让及回购方成立于2012年8月,注册资本6,500.00万元。股东为经开建发,持股比100%。作为经开建发的全资子公司,依托于经开建发的业务资源,近年来营业收入持续稳定增长;
2、债务方新沂市人民政府为新沂经济开发区建设发展有限公司的唯一股东及实际控制人,实收资本100,000.00万元。新沂经济开发区建设发展有限公司系新沂市重要开发建设主体和国有资产运营实体,目前公司经营状况良好,资产规模较大,财务状况良好,作为发行债券的AA评级企业,其融资渠道畅通,整体实力较强;
3、担保方二新沂城投资产规模较大,经营情况正常,财务状况良好,无不良信用记录。作为发行债券的AA评级企业,其融资渠道畅通,整体实力较强,担保能力较好。
收益率
1、融资方成立于 2001 年 9 月 14 日,注册资本 1005072.5604 万元人民币,股东为泰州市政府国有资产监督管理委 员会(100.00%)。是泰州医药高新区第二大平台公司;
2、担保方由泰州市政府控股、主体 AA+ & 债券 AAA、 总资产 910.44 亿元提供不可撤销连带责任保证担保,第一大平台担保;成立于2005年12月28日,注册资本 732851.1554万元人民币,股东为泰州市人民政府(99.4542%)和国开发展基金有限公司(0.5458%)。是泰州医药高新区第一大平台公司;
3、泰州,江苏省地级市,地处江苏中部,是中国历史文化名城,是江苏长江经济带重要组成部分,长三角中心城市之 一,是上海都市圈的中心城市之一。