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商品盛宴,如何投资基金分杯羹?

今年股债市场都成了磨人的小妖精,相比之下,商品市场的红红火火给人惊喜让人疯狂。且不管后面各个市场走势如何,本着“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理念,不妨尝试一些“另类”投资领域的资产配置。

商品市场,这个相对小众的投资领域,对于高风险偏好又具有专业知识的投资者而言,当然可以直接参与相关现货以及商品期货的交易。“壕”气的高净值客户也可以去购买CTA策略的私募产品,当然也可以去寻找一些与商品相关的个股,直接去股票市场购买。

但在这里,理财君想说的是,还有一种更适合懒癌患者和理财小白的方式。公募基金里也有一些可以分享商品盛宴的产品,只不过受法规所限相关产品比较稀有,请听理财君扒一扒。

整体来看,直接投资于大宗商品的公募基金主要聚焦于几个品种—原油和贵金属。

贵金属

今年以来黄金主题类基金相当抢眼,既包括投资国内黄金现货合约的国泰黄金ETF、华安黄金ETF、博时黄金ETF、易方达黄金ETF,也有跟踪国际金价的诺安黄金、易方达黄金主题、嘉实黄金和汇添富黄金及贵金属等QDII产品,今年以来平均收益都在30%左右。

最近比较火爆的白银,目前国内仅有一直参与白银期货的基金—国投瑞银白银期货上市型开放式基金(LOF)。资料显示,该产品采用被动管理,无杠杆,主要投资白银期货合约,持有白银期货合约价值合计不低于基金资产净值的90%、不高于基金资产净值的110%,收益目标为扣除相关费用后,基金净值增长率与上海期货交易所白银期货主力合约收益率相当。相比投资白银期货和纸白银,该基金投资门槛和费用更低,申赎便捷。数据显示,国投瑞银白银期货基金近一周涨幅达10.49%,今年以来净值增长超20%,远超同期沪深300指数。

“今年预计全球金融市场都会比较动荡,可以配置黄金白银等相关避险资产。”朝阳财富基金研究中心梁正表示。

原油

油气主题类的几只基金今年表现也尚可,不过由于其中有所反复,投资也需要择时:

其它

由于今年天气因素可能会使得农产品会有较大波动,可以考虑农产品ETF。据了解,华泰柏瑞的易盛郑商所农产品交易型开放式指数基金已经在申请之中,将是国内首只投资大宗商品指数的ETF基金产品,其主要投资于由郑州易盛信息技术有限公司开发的“易盛农产品指数”。该指数发布基期是2005年12月30日,基点是1000点,选取以农产品为核心代表的品种,覆盖了稻谷、小麦、棉花、白糖、菜油、菜粕等品种。

此外,市场上还有一些追踪大宗商品类股票指数的指数基金,可以间接参与大宗商品的涨价行情。如国联安上证商品ETF、招商中证大宗商品指数分级、天弘中证大宗商品股票指数型发起式基金、信诚商品等。大宗市场若走好,也可关注相关产品。

据了解,由于商品处于风口,近期已有多家公募基金开始研究和推进商品期货基金,数只新的商品期货基金已经上报待批。相信不久的将来,普通投资者参与商品市场就会有更加多元的途径。不过,在参与这些产品时,也需要做一些功课,比如判断关注商品的波动方向,研究商品ETF所包含的品种及比例,关注产品要素,比如规模、费用等,并在各基金之间比较选择。

最后还是需要提醒大家,个人投资者参与大宗商品投资或许会碰到的一些风险:

1.市场风险:期现货杠杆交易叠加放大的波动,容易爆仓;

2.政策风险:政策对于期现货的一些管制;

3.平台风险:诸多现货平台并不靠谱,携款逃逸屡有耳闻。

如果没有一定知识储备,最好还是把资金交给专业的机构打理。

最新理财产品

收益率
1、优质交易对手:备案方和担保方均是兴义市人民政府100%控股平台公司;
双AA发债主体:信恒城建存续3支22亿公开债券,最晚到期日是2025年11月20日,联合资信2020年8月主体评级AA,债券评级AA;兴安发投存续3支25亿债券,最晚到期日是2027年6月22日,鹏元资信2020年5月主体评级AA,债券评级AA+;
2、州最大平台:截止2020年6月30日,信恒城建总资产298亿元,负债率为59%;兴安发投总资产368亿元,负债率69%,是黔西南州最大两家平台公司;
3、底层资产优质:资金用于市政道路建设,项目回款有保证;
4、平台信用良好:黔西南州目前尚无一例信用违约事件发生,也未出现过城投非标违约等情况;
5、贵州第三大城市:兴义市2019年GDP465亿元,一般公共预算收入34亿元,户籍人口百万,是贵州省第三大城市。
收益率
1、遂宁市富源实业有限公司为本产品本金及收益的按期兑付提供全额不可撤销连带责任保证担保;
2、发行方与管理人签订了《应收账款质押合同》, 约定将发行方对四川省蓬溪县财政局享有的2亿 元应收账款作为质押财产,为本产品本金及收益 的按期兑付进行质押担保;
3、应收账款真实、有效、无瑕疵,并已确认支付时 间,已在中国人民银行征信中心进行质押登记。
收益率
该基金以价值投资为核心,通过选股,只投资于中国上市的卓越企业,推动企业发展与社会的进步,遵循价值分析,轮动投资。不贪慕高风险高暴利的投机,坚持以价值分析为基础,以此降低投资风险,并获取更高收益。与此同时,在各类市场的标的间进行纵横动态价值评估与比较,对已经显著溢价的优秀企业股权不强行持有,对普遍高估的市场不留恋,使资金适时地流向估值洼地,从而获取持续的低风险的复利增长。因此我们的净值会不断持续新高。
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1、花样年集团(评级AA+)整体经营稳健,信用良好,操盘经验丰富,能够保障项目的正常推进及退出;
2、交易结构设计体现资管+投资属性,可转投模式的设计能更有效提高资金利用效率;
3、目标投资项目还款来源都为一、二线及周边外溢城市住宅项目,信托出资金额不高于70%,花样年集团出资不低于30%,项目安全边际较好;
4、除在有限合伙层面设立投资决策委员会进行投资管控外,还有对有限合伙、SPV、项目公司全封闭监管及预算管理等管控措施。
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3、项目处于来安产业新城核心区,与江北新区相连,关注热度高;
4、产品定位清晰+周边配套愈加完善,生活氛围浓厚。
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1、发行方:连云港祥云投资有限公司,2007年6月18日成立,现有注 册资金80000万元,实际控制人为江苏灌云经济开发区管理委员会。 截至2019年底,公司资产总额60.31亿,净资产36.15亿,营业收入 5.55亿,净利润1.01亿。公司经营状况良好,债项评级AA+,偿债 能力强劲;
2、担保方:灌云县清源水务有限公司,立于2008年9月3日,注册资本 3200万元,实际控制人为江苏灌云经济开发区管理委员会。截至2019年底,公司资产总额7.94亿,净资产4.74亿,营业收入1.54亿,净利润0.27亿。业务具有较强的区域专营性,公司整体经营状况稳定,担保能力良好;
3、发行人连云港祥云投资有限公司提供对江苏灌云经济开发区管理委员会产生的6亿元确权应收账款为本产品提供质押担保,并在中国人民银行中登系统登记备案;
4、第三方公司连云港壮志实业有限公司提供不动产抵押并签署抵押合同。