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商品盛宴,如何投资基金分杯羹?

今年股债市场都成了磨人的小妖精,相比之下,商品市场的红红火火给人惊喜让人疯狂。且不管后面各个市场走势如何,本着“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理念,不妨尝试一些“另类”投资领域的资产配置。

商品市场,这个相对小众的投资领域,对于高风险偏好又具有专业知识的投资者而言,当然可以直接参与相关现货以及商品期货的交易。“壕”气的高净值客户也可以去购买CTA策略的私募产品,当然也可以去寻找一些与商品相关的个股,直接去股票市场购买。

但在这里,理财君想说的是,还有一种更适合懒癌患者和理财小白的方式。公募基金里也有一些可以分享商品盛宴的产品,只不过受法规所限相关产品比较稀有,请听理财君扒一扒。

整体来看,直接投资于大宗商品的公募基金主要聚焦于几个品种—原油和贵金属。

贵金属

今年以来黄金主题类基金相当抢眼,既包括投资国内黄金现货合约的国泰黄金ETF、华安黄金ETF、博时黄金ETF、易方达黄金ETF,也有跟踪国际金价的诺安黄金、易方达黄金主题、嘉实黄金和汇添富黄金及贵金属等QDII产品,今年以来平均收益都在30%左右。

最近比较火爆的白银,目前国内仅有一直参与白银期货的基金—国投瑞银白银期货上市型开放式基金(LOF)。资料显示,该产品采用被动管理,无杠杆,主要投资白银期货合约,持有白银期货合约价值合计不低于基金资产净值的90%、不高于基金资产净值的110%,收益目标为扣除相关费用后,基金净值增长率与上海期货交易所白银期货主力合约收益率相当。相比投资白银期货和纸白银,该基金投资门槛和费用更低,申赎便捷。数据显示,国投瑞银白银期货基金近一周涨幅达10.49%,今年以来净值增长超20%,远超同期沪深300指数。

“今年预计全球金融市场都会比较动荡,可以配置黄金白银等相关避险资产。”朝阳财富基金研究中心梁正表示。

原油

油气主题类的几只基金今年表现也尚可,不过由于其中有所反复,投资也需要择时:

其它

由于今年天气因素可能会使得农产品会有较大波动,可以考虑农产品ETF。据了解,华泰柏瑞的易盛郑商所农产品交易型开放式指数基金已经在申请之中,将是国内首只投资大宗商品指数的ETF基金产品,其主要投资于由郑州易盛信息技术有限公司开发的“易盛农产品指数”。该指数发布基期是2005年12月30日,基点是1000点,选取以农产品为核心代表的品种,覆盖了稻谷、小麦、棉花、白糖、菜油、菜粕等品种。

此外,市场上还有一些追踪大宗商品类股票指数的指数基金,可以间接参与大宗商品的涨价行情。如国联安上证商品ETF、招商中证大宗商品指数分级、天弘中证大宗商品股票指数型发起式基金、信诚商品等。大宗市场若走好,也可关注相关产品。

据了解,由于商品处于风口,近期已有多家公募基金开始研究和推进商品期货基金,数只新的商品期货基金已经上报待批。相信不久的将来,普通投资者参与商品市场就会有更加多元的途径。不过,在参与这些产品时,也需要做一些功课,比如判断关注商品的波动方向,研究商品ETF所包含的品种及比例,关注产品要素,比如规模、费用等,并在各基金之间比较选择。

最后还是需要提醒大家,个人投资者参与大宗商品投资或许会碰到的一些风险:

1.市场风险:期现货杠杆交易叠加放大的波动,容易爆仓;

2.政策风险:政策对于期现货的一些管制;

3.平台风险:诸多现货平台并不靠谱,携款逃逸屡有耳闻。

如果没有一定知识储备,最好还是把资金交给专业的机构打理。

最新理财产品

收益率
1、区域优势明显
成都市是四川省省会、副省级市、特大城市、成都都市圈核心城市,国务院批复确定的中国西部地区重要的中心城市,国家重要的高新技术产业基地、商贸物流中心和综合交通枢纽,成都先后获中国综合实力十强、中国十大创业城市等荣誉;
2、地方经济发达
成都市2020年GDP1.7716万亿元,位列全国地级市第8位,省会城市第二位,⼀般公共预算收入完成1520 亿元。2020 年简阳市GDP达525亿,一般预算超30亿;
3、交易对手实力强
雄州实业主体评级为AA,实际控制人为简阳市国资委,总资产211.96 亿元,, 2019 年公司实现营业收⼊23.76亿元,债务集中在2024年以后到期,占比达69.6%;
4、标的公司5倍覆盖本金
简阳资产,雄州实业全资子公司,截至2019 年底净资产21亿元,净利润3000万,股权收益权价值极高;
5、担保人实力强
简阳工投主体评级AA,截⾄2020年6月底总资产为153.08 亿元,2020年1-6月营业收入达4.2亿。在整体市场有很强的的担保能力;
6、监管强收益高
本信托由央企信托发行,监管力度强,公信力较高;本信托给到客户较⾼的预期收益: 7.3%-7.5%,简阳市近几年期融 资极少,非⽹红AA项目,再加上成都市政府的极⾼信用,具有较高的投资价值。
收益率
1、国有独资企业融资:江苏星爵实业有限公司为100%国有平台公司控股,目前经营状况良好,在建工程稳步推进;
2、担保方江苏丰成实业有限公司由睢宁县最大的城投公司润企投资有限公司(AA评级)的全资子公司投资成立,润企投资有限公司总资产规模已达372亿元;
3、对应睢宁县街坊中心建设项目、S612徐宁路连接线工程项目应收账款10000万元应收账款收益权质押并在中登登记;
4、还款来源充足:融资方经营性收入、担保方经营收入及资产转化作为补充还款。
收益率
1、发行主体:江苏韵邦实业有限公司由睢宁县预算外资金管理局(睢宁县财政局)100%控股,总资产22.92亿元,为睢宁县县级平台;
2、担保主体:徐州兴梁农业发展有限公司,实际控制人睢宁县预算外资金管理局(睢宁县财政局),承担无限连带责任担保;
3、当地银行设立募集账户资金专户,资金监管,保证资金安全。
收益率
1、符合监管要求 : 标准化、净值化;
2、专业性强:公墓基金公司,专注于权益类、标准化资产投资;
3、分散性好 : 单一标的不超过 25% ,分散投资;
4、专一性强:专注于标准城投债投资;
5、安全性好 : 投资于标准化市场债券,历史零违约,且分散。
收益率
1、区域优势明显,淮安高新技术产业开发区是国家级高新技术产业开发区;
2、融资主体为区政府控股的国有企业经营情况良好经济实力雄厚,为当地重要的城建平台,受到当地政府的大力支持;
3、担保方为区政府持有的国企平台,经济实力强大,承诺代为兑付投资本金及收益,保障投资安全;
4、资金用途明确,资金流向严格管控。
收益率
1、短期标品政信,固定到期日2022年1月29日,资金流动性佳;
2、大央企信托,管理能力强;
3、城投债27年全国零违约,安全性极高。