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基金业热议首批41只养老目标基金上报

2018-04-16 11:22   编辑:鑫风口一站式高端投融资理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


  基金业热议首批41只养老目标基金上报上周,财政部等五部委发布《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》(以下简称《通知》),意味着我国多层次养老保险体系建设正式起步。公募基金作为个人商业养老账户的投资范围,也将从2019年5月起对接个人账户。

  实际上,自养老目标基金相关指引发布以来,基金公司的准备工作就已经开始。

  首批养老目标基金上报

  根据证监会网站披露的信息,目前已上报41只养老目标基金,来自21家基金公司,汇添富基金上报了4只,国泰基金、华夏基金、南方基金、易方达基金等分别上报了3只。

  博时基金首席宏观策略分析师、博时多元资产管理部总经理魏凤春表示,博时基金上报的是目标风险策略产品,后续将结合公司投研能力和市场需求,开发不同风险等级或目标日期策略的养老目标基金。

  北京一位基金公司产品部总监谈及养老目标基金的准备工作时表示,已经上报了一只产品,将由具备资深养老产品管理经验的投资人员担纲基金经理。


基金业热议首批41只养老目标基金上报


  富国基金表示,富国养老目标产品由公司多元资产投资部主导,核心人员已经准备了两年,系列产品已形成产品池,正在逐步完善产品线。汇添富基金则表示,养老金业务是汇添富最重要的战略级业务板块之一,已经成立了由总经理牵头、各部门负责人参与的养老金工作专项小组,从公司层面研究、部署养老金业务。

  虽然相关基金在整体布局上相当积极,但在渠道方面,则表现得不紧不慢。华南一位养老目标拟任基金经理表示,目前还不了解银行渠道对这类产品的接受度。“距离产品获批还有一段时间,现在还没有进行渠道调研,而且真实的产品需求只能等到产品推出之后才能知道。”北京一位基金公司养老金部门人士也表示,目前还没有摸底渠道需求。

  北京另一位基金公司产品总监则称,银行渠道看好养老目标基金的大方向。但税收递延优惠政策出台之前,这类产品无论规模还是费率都很难产生很大的经济效益,银行可能只选择几只做试点,并未打算大规模推进这类产品。

  “税收递延政策”

  带来广阔空间

  “养老目标基金属于大的政策框架未出台而产品先行阶段,哪类资金能够纳入税收递延政策等细节仍待确定。”上述北京基金公司养老金部门人士称,以现有的保险及基金产品做对比来看,保险产品的强项在固收领域,基金的优势在权益类。从销售渠道上看,保险公司积累了大量的零售及企业客户,而基金公司中,尽管有公司具备企业年金管理资格,但多数依赖银行渠道,缺乏企业客户资源。

  “保险公司一直有养老型产品,公募基金的养老型基金只是主打养老概念,并未形成标准化产品。而且目前税收递延政策首选保险试点,说明保险行业具有先发优势。但从趋势上看,无论是保险还是基金,各个公司各个产品都各有不同的特点,关键要看投资能力。”上述北京基金公司产品部总监分析道。

  富国基金称,从国外经验看,养老型公募基金是个人养老产品的主力。公募基金透明度高、监管严格、投资研究能力强,这些要强于保险产品。但保险相关产品已运作多年,在认知度和成熟度上有优势。

  华南一家基金公司养老金事业部负责人也表示,养老目标基金是各大基金公司的“必争之地”,初期更多的是比拼品牌、渠道等“营销”能力,长远看肯定要比投资业绩,只有把业绩做好才能在市场中站稳脚跟。

  “试点一年后向基金等开放,这个时间有点太长了。另外,1000元的标准过低,一年仅能投1.2万元,而美国是5万美元。不过,虽然这1.2万能撬动的资金有限,但中国在职人口纳税众多,市场潜力较大,个人税延养老产品的市场容量每年可达千亿级别。”上海一位基金公司人士称。

  魏凤春介绍,美国第三支柱的个人退休储蓄账户到2017年末,规模达到8.6万亿美元,其中4.7万亿美元投资于共同基金。我国的养老目标基金未来发展空间非常广阔。

(文章来源:证券时报网)

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江苏爱特莱公司成立于2016年3月,是国有独资公司,由睢宁县预算外资金管理局单独出资成立,注册资本20000万元,实缴20000万元,2017年3月,注册资本增至50000万元。江苏爱特莱公司为睢宁县级平台,由100%国有平台公司控股,是合格的融资主体。目前企业经营状况良好,在建项目稳步推进。江苏爱特莱是徐州空港经济开发区,睢宁县双沟镇的开发和建设主体,负责多渠道筹集基础设施建设资金,并按计划承建项目,其背景较强,本次融资金额2亿,金额较小,对企业的财务状况影响有限;
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4、AA级信用评级国有企业担保
江苏双溪实业有限公司是由睢宁县预算外资金管理局投资成立的企业。公司成立时注册资本为人民币50000万元;2016年12月公司增加注册资本30000万元,增资后公司的注册资本变更为8亿元。担保方为AA级发债主体,表明担保方的偿债能力较强,受到不利经济环境的影响不大。



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大丰区位于江苏沿海中部,是国务院批复的长三角城市群规划中苏北唯一城市盐城的临海新城区,也是江苏省面积最大的城市区。2015 年8 月,大丰市撤市设区,在设区之前曾连续多年入选全国百强县名单(排名第37位,设区后未参与排名);
大丰区城东新区是为了策应江苏沿海开发战略而成立的新城区,大丰区城东新区管理委员会为大丰区政府的派驻机构,主要负责完善和落实大丰城东新区发展规划,盐城市大丰区城东新区目前是大丰区的新行政中心,区内主要为政府机关以及核心医院、学校以及新居住集中区,目前财政由区财政统筹;
2、财政经济情况好:2017年,盐城市实现地区生产总值(GDP)5082亿元,一般公共预算收
入360亿元;2017年,大丰区地区生产总值(GDP)647.48亿元,全区财政收入100.25亿元,一般公共财政预算收入52.5亿元。大丰区财政收入在盐城市各区县中排名第二,国税收入总量盐城第一,总体而言财政收支持续位于平衡状态,财政收入覆盖率维持稳定,税收收入占比稳中有升。