私募资讯Simu Information

信诚 1 号集合资金信托计划

1、 融资方以其合法持有的土地使用权（房产、在建工程、土地使用权）为受托人提供抵押担保，并签署《抵押合同》，办理抵押登记手续和强制执行公证手续；
2、担保方向受托人提供连带责任保证担保，并签署《保证合同》，办理强制执行公证手续。

汇银61号集合资金信托计划

1、回购人义务
本信托存续、届满或提前终止时，园兴投资支付回购溢价款及回购本金（以下简称“回购义务”），并提供内部有权机构就该事项的有效决议；
2、连带责任保证
淮安水利（AA+）为园兴投资在本信托项下的回购义务提供连带责任保证担保，并提供内部有权机构就该事项的有效决议；
3、强制执行公证
本项目《债权回购协议》和《保证合同》进行强制执行公证；
4、标的债权在本信托成立前已形成
园兴投资和居美投资提供的当期财务报表盖章件，该报表上可显示该债权已形成，其他应收/应付款科目金额大于 3 亿元，园兴投资提供相应金额的银行划款凭证；
5、债权确权
园兴投资、居美投资与我司签订《债权转让协议》，对转让后的债权的期限、利率、还本付息时点等进行确认及债权重组，重组后使标的债权与本信托计划相匹配。

惠瓴i号集合资金信托计划

1、超高安全垫：截止2019年2月底，“洋钱罐”小额消费贷累计放款550亿，目前存续贷款余额约35亿，经测算，本信托计划自身回款覆盖优先级本息最高可承受的不良率为42.6%，远远高于历史平均数据【6%】，安全边际极高；
2、监控指标：底层资产不良率高于10%，信托计划停止发放贷款，由锋泰科技对不良资产进行回购至坏账率低于6%，瓴岳科技对信托优先级本息偿付提供差额补足义务；
3、结构化设计：本信托计划设置25%劣后安全垫，底层贷款利率约32%/年-36%/年，循环投放产生的超额利息在信托期限内不分配，将形成更高的劣后安全垫；
4、小额分散：平均每笔贷款不超过5000元，其中以6-12月为主，借款人按月归还等额本金和利息，风险可控；
5、联合风控：借款人需要通过信托以及资产服务方的共同风控审核后才能放款，xx信托仅筛选数据库内的A级客户，逐笔审核，实施主动风险管理。

臻鑫 213号（前海深粤）供应链集合信托...

1、融资人自成立以来，业务稳步增长，公司主要从事供应链业务，合作客户包括美的，五矿， 金龙羽，宝钢，武钢，长江电缆等国内知名企业。在北京，上海，广州，深圳，西安等全 国20余个大中城市从事业务，先后与西安前海人寿金融中心，金利通金融中心，幸福之家， 合肥宝能城，宝能科技园，宝能花园等十几个项目提供材料供应，在行业内具有丰富的经 验，未来发展空间广大，公司整体资产质量较高，现金流稳定，具备较高的还款能力；
2、至2018年12月31日，宝能集团总资产3,909亿元，净资产474.92亿。营业收入达562.29亿元， 利润总额21.82亿。宝能系实际控制人名下控制总资产5,300多亿、净资产超过1,052亿；是 多家银行及信托公司等金融机构青睐的客户，多家银行给予宝能系融资支持，信用记录良 好。宝能系未来有足够能力按期对本项目按期还款；
3、从增信措施方面，本计划由宝能提供深圳高端住宅现房、安徽第二大城市芜湖住宅现房抵 押，深圳市宝能投资集团有限公司提供连带责任保证担保；宝能系实际控制人姚振华提供 连带责任保证担保；因而项目风险控制措施较为完备，且抵押物位置优越，价值持续增长， 流动性较强。

金谷·博睿67号集合资金信托计划(第7期...

1、项目公司实质控制：本项目为央企中国信达资产（四大AMC之一，国务院100%持股）全资子公司—“信达投资”与金谷信托（中国信达资产持股92.29%）协同合作项目，其中金谷信托直接持有项目公司20%股权，另有60%股权提供质押担保，加上信达投资全资子公司金博大持有的20%股权，信达系实际控制项目公司100%股权。项目公司设3名董事，金博大、金谷信托各派出1名董事，参与项目公司重大事项决策，拥有一票否决权；
2、资金全封闭管理：本信托计划将由金谷信托与河南金博大（信达投资全资子公司）共同对项目公司实施全封闭管理，包括但不限于向项目派驻行政、财务人员共管公司公章及财务章，对财务系统、资金账户、工程成本及进度等进行监管，确保项目公司资金完全封闭运行；
3、成本优势：本项目为政府支持的重点棚改项目，土地取得成本（自开发一期楼面地价仅1204元/平）远低于周边同类用地；
4、安全垫较高：信达投资及金博大已投入的15亿元，以及德宇实业已投入的6亿元均承诺劣后本信托计划退出，信托计划10亿资金作为实际优先级，结构化比例低（10：21），投资安全垫较高；
5、还款来源清晰：本项目作为重点棚改项目，享受土地出让金65%返还政策，信托期限内（安置房一期、自开发一期两个地块）预计可实现政府土地返还款约10亿元，另外自开发一期2020年上半年逐步开始销售，在本信托存续期间预计可实现销售收入30.92亿元，还款来源充分；
6、国家中心城市、中部两核之一：郑州作为八大国家级中心城市之一，人口持续净流入区域，2018年常驻人口为1000万，在河南省总人口占比仅9%，相较于西安（30%）、武汉（20%），郑州市的常驻人口还有较为长足的增长空间，截至2018年底，郑州全市住宅库存去化周期仅7.63个月；
7、区域前景良好：项目所在中原区为郑州市人民政府所在地，南侧为常西湖新区，该区为郑州市政府的职能部门办公所在地，区域规划两大核心区及一个居住带，功能涵盖行政办公、公共服务、生活居住，区域内集合三河五湖五公园的生态资源优势。项目周边交通发达，已运行的地铁1号、14号线均在本项目设站点（铁炉站），规划中的6号、10号线也会经过本地块 区域内，项目区位优势明显，具有较大的价值增长空间。

京唯科技（北京）有限公司鸿鑫2019年非...

本产品为基于发行人京唯科技(北京)有限公司和担保方北京鸿坤伟业房地产开发有限公司综合信用的融资产品，还款来源为经营收入现金流，发行
人到期兑付，且担保方提供全额无条件不可撤销的无限连带责任保证担保（鸿坤伟业主体评级AA）